Ⅰ 金管理對於企業很重要，但是到底要怎麼開展現金管理現金管理內容有哪些
從以下四方面開展現金管理：
(一)現金流入管理服務
現金流入管理服務，就是銀行根據不同客戶的資金運動特點，通過為客戶提供全方位的快速收款服務，協助客戶將分散的、在途的或應收未收的各種資金迅速集中起來，轉化為賬內營運資金，最大限度地發揮資金優勢，並為客戶下一步的資產保值增值打好基礎。一句話，就是盡快地把企業應收款項歸集到戶。可見，流入服務主要體現在收款服務上。
為防止資金的體外循環，加強對資金的管理，許多企業都採取了一系列加強現金管理的措施。其中包括：對自己的分公司實行嚴格的預算管理；對各部門實行備用金制；嚴格分公司開立銀行賬戶的管理：「收支兩條線」，所有收入都統一上繳企業總部統一劃撥，分公司所需資金，則由企業總部統一審核和安排等。商業銀行現金流入管理服務就是從這個角度出發，幫助客戶加強應收賬款、其他應收款、預收賬款的管理，加速資金的迴流，減少和控制壞賬的比例。
(二)現金留存管理服務
客戶的現金留存環節實際上是流人與流出環節之間的一個中轉站。對客戶來講，如何使這塊資金在確保支付的前提下實現效益最大化是它的根本要求。而對銀行來說，就是運用適宜的理財產品，既滿足企業的要求，又帶來中間業務收益。可見，現金留存管理服務主要體現在理財服務方面。目前，商業銀行主要為客戶提供三種留存管理服務，即賬戶管理服務、流動資金理財服務、外匯風險管理服務。
1．賬戶管理服務是商業銀行根據客戶財務管理需要，協助客戶對賬戶資金流人、流出及留存進行有效監控，並提供完善的信息服工商銀行現金流存管理服務參考實現方式務。其中，通過賬戶收支管理服務，協助客戶建立收入、支出兩類專用賬戶，從而實現收支兩條線管理。收入賬戶資金只能劃轉到客戶指定賬戶中，以保證收款資金的安全；支出賬戶資金只能由客戶指定的賬戶撥人，其餘情況下則只付不收，便於客戶集中控制付款；通過賬戶余額管理服務，協助客戶進行賬戶余額控制，保持最低的資金佔用。通過支付控制服務，保證客戶關鍵支付，可以對賬戶的支付情況進行控制，以確保客戶在需要進行關鍵支付時賬戶中有充足的資金。通過集團二級賬戶服務，為集團客戶建立賬戶網路，集團客戶可以利用為其建立的集團二級賬戶實現對轄屬分支機構賬戶的實時監控、同步反映以及分類核算。
2．流動資金理財服務。主要包括人民幣投資服務、外幣投資服務、融資服務和委託貸款服務四個方面內容。
在人民幣投資服務中，商業銀行一是提供定期存款、協定存款、通知存款，或上述存款的組合，這樣就在保證支付的同時，為客戶實現較高的收益。比如企業現金富餘達3個月以上，因各種限制，不能投資證券時，就可以採取3個月定期與通知存款相結合的方式，將3個月以上的資金存人3個月定期賬戶，低於1個月的資金存人通知存款賬戶。這樣，企業在幾乎無風險的情況下，實現了資金收益最大化。二是提供債券投資服務，根據客戶投資大小、期限長短、可承受的風險，靈活選擇存款替代型、流動性保證型、跨市場套利型、可贖回約定型、與票據貼現業務掛鉤型、業務管理型、財務策劃型等產品進行組合運用，獲得高於同期定期存款利息的收益。當客戶缺乏資金時還可以通過債券出售、債券質押貸款等形式迅速回籠資金，滿足其資金流動性的需求。三是提供國債投資服務，當企業的預計資金閑散資金較長時，除了在銀行定期存款以外，還可以購買國債。國債有「金邊債券」之稱，購買國債不僅風險小，而且可以享受免利息所得稅待遇。現在國家發行的國債多以記賬式為主，而且其流動性大為增強，企業急需資金時，可以到銀行提前兌取，銀行在兌付時，超過6個月後，一般會分階段計算利息。國債票面利率本來就高於銀行同期貸款利率，考慮到免稅因素，購買國債比定期存款更劃算。四是提供開放式基金投資服務。
在外幣投資服務中，銀行主要是針對外匯資源豐富的客戶，利用外匯定期存款、通知存款和結構性存款服務，以及代客外匯資金交易等手段為其進行理財服務。其中結構性存款就是將普通存款與匯率、利率、商品價格或信用掛鉤，結合商業銀行的金融衍生產品，在客戶可承受的風險范圍內，提高其外匯資金的收益率。
在融資服務中，商業銀行為客戶提供貸款服務，包括流動資金貸款、項目資金貸款、銀團貸款、貼現貸款、打包放款和委託貸款等。
3．外匯風險管理服務。商業銀行的外匯風險管理服務主要包括匯率風險管理服務和利率風險管理服務。主要針對那些既追求資金收益，又要有效控制匯率或利率風險的客戶。在這方面，商業銀行主要是憑借電子網路，協助客戶集中進行外匯或利率風險管理，並運用金融衍生工具創造出各類投資工具，滿足客戶提高外匯資金收益的需求。
(三)現金流出管理服務
現金流出管理服務，就是針對客戶的資金支付需求，為其提供方便、快捷的付款服務，協助客戶簡化支付手續，對付款進行有效的集中控制，以達到降低成本，提高財務管理水平和工作效率的目的。可見，現金流出管理服務主要體現在付款服務上。目前，商業銀行提供的傳統付款服務主要包括支票、匯票和本票，這些常見的支付手段被廣泛應用在同城或異地的付款結算中。其中由銀行承兌匯票又引申出一項新的付款服務方式，即「買方付息」服務。持票人持銀行承兌匯票向銀行申請辦理貼現時，根據有關協議，由銀行按照票面金額全額付款，貼現利息由出票人支付，這種付款服務進一步強化了銀行承兌匯票的支付能力。
(四)信息服務
信息服務貫穿於商業銀行現金管理服務的全過程，也是一個創造價值的過程。通過提供完善的信息服務，不僅可以實現對客戶資金流和信息流同步傳送，同時也可以為客戶提供更全面的信息支持。信息服務的內容很多，涉及很廣，歸納起來，主要體現在為客戶提供金融信息報告、行業信息報告、市場信息報告、綜合信息報告、信用管理顧問和信息查詢服務等方面。
由於現金管理的目的是提高企業資金使用效率，因此以上諸項功能往往會通過電子銀行平台向客戶提供，這也就是為什麼現金管理服務會經常與電子銀行相提並論。許多外資銀行的現金管理系統也正是以核心電子銀行平台為基礎經過功能擴展而形成的。以德意志銀行為例，其現金管理產品由以下部分組成：核心電子銀行平台、與企業ERP系統介面、流動資金管理系統、銀行賬戶信息服務系統、企業應收款應付款管理系統、電子商務系統、網路管理系統。可見，所謂現金管理系統是核心電子銀行系統功能的擴展。
在現金管理產品的組成中，流動資金管理系統是整個現金管理產品的核心。目前，現金管理的典型表現方式是將大集團分散的小資金迅速集中成為大資金。在中國，規模越來越龐大的跨區域集團型企業正在與日俱增，甚至很多中小企業都開始了一輪前所未有的跨地域擴張。大集團下轄分公司在同一個時間點上，有的分支機構資金有餘，低息閑置在銀行賬面上，而另外的分支機構則可能資金緊張，需要高息向銀行貸款。商業銀行現金管理服務的出發點，就是試圖將企業引入銀行遍布全國的資金網路，實現各地分支機構將手持資金實時上劃到大集團總部賬戶，進行統一管理和調度。大集團總部可以利用集中起來的資金，在各分公司之問進行餘缺調劑，可以大大地降低貸款額度，幫助企業實現「三高變三低」，即將企業的高存款、高貸款、高費用變為低存款、低貸款、低費用。利用現金管理，大集團總部也可以將各個分支機構分散的小資金集中成大資金，然後與銀行協商以取得較好的利息收入，降低財務費用。現金管理還可加強總部對分支機構的資金控制能力，採用「收支兩條線」模式，將分公司的銷售款完全置於總部的控制之下，避免分公司佔用銷售款項並將其挪作他用。
銀行現金管理的主要內容是：
確定現金管理對象
核定各單位庫存現金限額
規定現金使用范圍
控制坐支現金
核定單位送存現金期限
督促單位建立健全現金帳目
禁止變相貨幣流通
編制單位現金收支計劃
加強采購資金監督
檢查各單位對現金管理規定的執行情況
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Ⅲ 簡述現金管理的要求
基本要求：
1.中國人民銀行總行是現金管理的主管部門。各級人民銀行要嚴格履行金融主管機關的職責，負責對開戶銀行的現金管理進行監督和稽核。
2.開戶銀行負責現金管理的具體執行，對開戶單位的現金收支、使用進行監督管理。
3.一個單位在幾家銀行開戶的，只能在一家銀行開設現金結算戶，支取現金，並由該家銀行負責核定現金庫存限額和進行現金管理檢查。當地人民銀行要協同各開戶銀行，認真清理現金結算賬戶，負責將開戶單位的現金結算戶落實到一家開戶銀行。
4. 各開戶單位的庫存現金都要核定限額。庫存現金限額應由開戶單位提出計劃，報開戶銀行審批。經核定的庫存現金限額，開戶單位必須嚴格遵守。
5.部隊、公安系統的保密單位和其他保密單位的庫存現金限額的核定和現金管理工作檢查事宜，由其主管部門負責，並由主管部門將確定的庫存現金限額和檢查情況報開戶銀行。
6.各開戶單位的庫存現金限額，由於生產或業務變化，需要增加或減少時，應向開戶銀行提出申請，經批准後再行調整。
Ⅳ 如何保證現金安全培訓心得怎麼寫
於每位說都段美難忘光切始候易同重視往往安全問題安全安全完業重要保證每位健康基本條件
針前普遍存財產安全意識薄弱、輕信、財物保護觀念差現象更要加強安全意識教育提高自我防範意識能力安全涉及每習及包括：身安全、財產安全、防火安全、安全、交通安全等等
先做再做問；先保護自才能夠保護；先保全自才能夠貢獻社
二、注意防火火災威脅類安全重要災害校園威脅廣師命財產安全重要素；校園火災發僅給許家庭帶幸使量社財富化灰燼且嚴重影響校教、科研運行做校園消防工作更保護財產廣師命財產安全預防減少火災事故特別遏制惡性火災事故發具十重要意義
三、注意防盜
隨著經濟斷發展代手零用錢越越手機、數碼相機、mp3等應俱全使社目光盯住高校,搶劫、盜竊團伙專吃高校些師按規定保管公、私財物使犯罪作案易於手預防打擊校園盜竊每校應盡責任義務增強防盜意識解校園內盜竊犯罪基本情況、規律特點掌握防盜基本識做防盜、保證安全基礎
1．校園發盜竊式哪幾種
(1)順手牽羊：作案趁或同備放桌、床等處錢物信手拈占已
(2)窗外釣魚：作案用竹竿等工具窗外室內物品鉤走
(3)翻窗入室：作案翻越沒牢固防範設施窗戶、氣窗等入室行竊
(4)推銷物品形式踩點進行偷竊
(5)認鄉形式或困難求助名竊銀行卡或飯卡密碼取走銀行存款或飯卡錢
2．基本防盜哪幾種
(1)貴重物品用鎖抽屜、櫃(箱)或寄存處
(2)飯卡要隨身攜帶要存太錢丟失要立即掛失
(3)注意保管自鑰匙要輕易借給防止鑰匙失控
(4)離宿舍同要關窗戶鎖門千萬能怕麻煩
(5)形跡疑陌要提高警惕留觀察,必要打電給校保衛科
(6)晚休息或假期宿舍定要關門窗貴重物品放於靠窗前桌
四、注意防騙
些雖文化知識高踏入社較晚社經驗足缺乏安全防範意識制觀念淡薄導致些案件發據統計表明：發受騙案件占發治安案件75%些案件絕數由於自身安全防範意識淡薄思想麻痹、財物保管輕信交友慎等發案件些造財產損失些甚至危及命安全
1、針哪些見騙術?
(1)通網聊交友取信任編造謊言進行詐騙；
(2)假稱自發意外利用同同情理伺機進行詐騙；
(3)戀名進行詐騙；
(4)編造校受意外傷害家及親屬實施詐騙；
(5)冒充校工作員詐騙；
(6)利用手機發簡訊息獎詐騙
2、預防詐騙措施哪些
(1)提高防範意識自我保護要積極參加校組織制安全防範教育知道、解、掌握些防範知識於自百利害
(2)要做貪圖便宜、謀取私利；要提高警惕性能輕信花言巧語；要自家庭址等情況隨便告訴陌免受騙；發現疑員要及報告；受騙更要及報案、膽揭發使犯罪受應律制裁
(3)交友謹慎避免情代替理智於熟或朋友介紹要聽其言查其色辨其行
(4)同間要相互溝通、相互幫助些同習慣於間交往看作隱私旦受騙查處些交往關系自認適合范圍內適透露或公安全需要
五、市內交通應注意哪些問題
市內乘車要自覺遵守交通規則文明禮貌帶現金謹防扒手避免與發糾紛
步行、騎自行車定要養朝兩邊看習慣千萬貿橫沖需穿公路要走斑馬線走橋要圖省橫穿馬路
六、網路問題（1）自覺遵守計算機網路管理規定玩網路游戲、瀏覽色情信息等
（2）網慎交朋友要資料外泄更要隨便答應網友外
（3）加強體育運要合理安排間講究科用腦電腦能代替情交流現實與同朋友直接交往、聊七、疫病防疫等公共衛問題等平應注意衛做飯前便要洗手平做冷暖自知自覺加減衣服防冒發現身體適及校醫室診若已經冒則及早休息避免公共場所等諸注意事項安全工作重泰山安全工作責讓我家共同努力撐起片安全空共建諧美校園!
這樣的提問沒有意義
建議自己下去查查資料
Ⅳ 我是一名收銀部長，怎麼給收銀員培訓，培訓的內容及流程，最好簡單易懂的
收銀員具體培訓三個方面內容：
第一節收銀人員具體做什麼（技能）
第二節收銀人員從業素質要求（職業操守）
第三節收銀人員的禮儀規范（禮貌禮儀）
一、操作收銀機
二、結算賬款
三、結賬防偽
四、開具、管理發票
五、處理退換貨
六、現金管理
七、顧客服務
八、收銀營運管理
九、其他收銀管理
十、協助餐廳其它工作
Ⅵ evc如何提高現金管理能力
你為誰上要提高現金管理能力的話，你必須要經過專業的培訓才可以的。
Ⅶ 出納如何培養現金管理的職業素養
出納人員的職責是:
出納是會計工作的重要環節，涉及的是現金收付、銀行結算等活動，而這些又直接關繫到職工個人、單位乃至國家的經濟利益，工作出了差錯，就會造成不可挽回的損失。因此，明確出納人員的職責和許可權，是做好出納工作的起碼條件。根據《會計法》、《會計基礎工作規范》、等財會法規，出納員具有以下職責：
1．按照國家有關現金管理和銀行結算制度的規定，辦理現金收付和銀行結算業務。出納員應嚴格遵守現金開支范圍，非現金結算范圍不得用現金收付；遵守庫存現金限額，超限額的現金按規定及時送存銀行；現金管理要做到日清月結，帳面余額與庫存現金每日下班前應核對，發現問題，及時查對；銀行存款帳與銀行對帳單也要及時核對，如有不符，應立即通知銀行調整。
2．根據會計制度的規定，在辦理現金和銀行存款收付業務時，要嚴格審核有關原始憑證，再據以編制收付款憑證，然後根據編制的收付款憑證逐筆順序登記現金日記帳和銀行存款日記帳，並結出余額。
3．按照國家外匯管理和結購匯制度的規定及有關批件，辦理外匯出納業務。外匯出納業務是政策性很強的工作，隨著改革開放的深入發展，國際間經濟交往日益頻繁，外匯出納也越來越重要。出納人員應熟悉國家外匯管理制度，及時辦理結匯、購匯、付匯；避免國家外匯損失。
4、掌握銀行存款余額，不準簽發空頭支票，不準出租出借銀行賬戶為其它單位辦理結算。這是出納員必須遵守的一條紀律，也是防止經濟犯罪、維護經濟秩序的重要方面。出納員應嚴格支票和銀行帳戶的使用和管理，從出納這個崗位上堵塞結算漏洞。
5．保管庫存現金和各種有價證券(如國庫券、債券、股票等)的安全與完整。要建立適合本單位情況的現金和有價證券保管責任制，如發生短缺，屬於出納員責任的要進行賠償。
6．保管有關印章、空白收據和空白支票。印章、空白票據的安全保管十分重要，在實際工作中，因丟失印章和空白票據給單位帶來經濟損失的不乏其例。對此，出納員必須高度重視，建立嚴格的管理辦法。通常，單位財務公章和出納員名章要實行分管，交由出納員保管的出納印章要嚴格按規定用途使用，各種票據要辦理領用和注銷手續。
Ⅷ 現金的管理內容有
現金管理的內容
現金是企業中流動性最強的一種貨幣性資產，是立即可以投入流通的交換媒介，可以隨時用其購買所需的物資，支付有關費用，償還 債券，也可以隨時存入銀行。企業為保證生產經營活動的正常進行，必須擁有一定數 額的現金，用以購買零星材料，發放工資，繳納稅金，支付手續費或進行對外投資活 動。企業現金擁有量的多少，是企業的償債支付少的標志，是投資者分析判斷企業財務狀況好壞的重要指標。
根據國家現金結算制度的規定，企業收支的各種款項，必須按照國務院頒布的 《現金管理暫行條例》的規定辦理，在規定的范圍內使用現金。
現金管理的內容
（一）規定現金的使用范圍
1、職工工資，津貼，這里所說的職工工資指企業，事業單位和機關，團體，部隊 支付給職工的工資和工資性津貼。
2、個人勞務報酬，指由於個人向企業，事業單位和機關，團體，部隊等提供勞務 而由企業，事業單位和機關，團體，部隊等向個人支付的勞務報酬，包括新聞出版單 位支付給作者的稿費，各種學校，培訓機構支付給外聘教師的講課費，以及設計費， 裝潢費，安裝費，制圖費，化驗費，測試費，咨詢費，醫療費，技術服務費，介紹服 務理由，經紀服務費，代辦服務費，各種演出與表演費，以及其他勞務費用。
3、根據國家制度條例的規定，頒發給個人的科學技術，文化藝術，體育等方面 的各種獎金。
4、各種勞保，福利費用以及國家規定的對個人的其他支出，如退休金，撫恤金， 學生助學金，職工困難生活補助。
5、收購單位向個人收購農副產品和其他物資的價款，如金銀，工藝品，廢舊物 資的價款。
6、出差人員必須隨身攜帶的差旅費。
7、結算起點（1000元）以下的零星支出。超過結算起點的應實行銀行轉賬結算， 結算起點的調整由中國人民銀行確定報國務院備案。
8、中同人民銀行確定需要現金支付的其他支出。如同采購地點不確定，交換不 便，搶險救災以及其他特殊情況，辦理轉賬結算不夠方便，必須使用現金的支出。對 於這類支出，現金支取單位應向開戶銀行提出書面申請，由本單位財會部門負責人簽 字蓋章，開戶銀行審查批准後予以支付現金。
除上述5、6兩項外，其他各項在支付給個人的款項中，支付現金每人不得超過 1000元，超過限額的部分根據提款人的要求，在指定的銀行轉存為儲蓄存款或以支票， 銀行本票予以支付。企業與其他單位的經濟往來除規定的范圍可以使用現金外，應通 過開戶銀行進行轉賬結算。
（二）規定企、事業單位的庫存現金限額
各開戶單位的庫存現金都要核定限額。
1、庫存現金限額概念，是指國家規定由開戶銀行給各單位核定一個保留現金的最 高額度。核定單位庫存限額的原則是，既要保證日常零星現金支付的合理需要，又要 盡量減少現金的使用。開戶單位由於經濟業務發展需要增加或減少庫存現金限額，應 按必要手續向開戶銀行提出申請。
2、庫存現金限額的核定管理。為了保證現金的安全，規范現金管理，同時又能 保證開戶單位的現金正常使用，按照《現金管理暫行條例》及實施細則規定，庫存現 金限額由開戶銀行和開戶單位根據具體情況商定，凡在銀行開戶的單位，銀行根據實 際需要核定3-5天的日常零星開支數額作為該單位的庫存現金限額。邊遠地區和交通 不便地區的開戶單位，其庫存現金限額的核定天數可以適當放寬在5天以上，但最多 不得超過15天的日常零星開支的需要量。
庫存現金限額每年核定一次，經核定的庫存現金限額，開戶單位必須嚴格遵守。 其核定具體程序為：
（1）開戶單位與開戶銀行協商核定庫存現金限額。
庫存現金限額=每日零星支出額×核定天數每日零星支出額=月（或季）平均現金支出額（不包括定期性的大額現金支出和不定 期的大額現金支出）／月（或季）平均天數
（2）出開戶單位填制「庫存現金限額申請批准書」。
（3）開戶單位將申請批准書報送單位主管部門，經主管部門簽署意見，再報開戶 銀行審查批准，開戶單位憑開戶銀行批準的限額數作為庫存現金限額。
3、各單位實行收支兩條線，不準「坐支」現金。所謂「坐支」現金是指企業事 業單位和機關，團體，部隊從本單位的現金收入中自接用於現金支出。各單位現金收 入應於當日送存銀行，如當日確有困難，由開戶單位確定送存時間，如遇特殊情況需 要坐支現金，應該在現金日記賬上如實反映坐支情況，並同時報告開戶銀行，便於銀 行對坐支金額進行監督和管理。
4、企業送存現金和提取現金，必須註明送存現金的來源和支取的用途，且不得私 設「小金庫」。
5、現金管理「八不準」。按照《現金管理暫行條例》及其實施細則規定，企業事 業單位和機關團體部隊現金管理應遵循「八不準」即：
（1）不準用不符合財務制度的憑證頂替庫存現金；
（2）不準單位之間互相借用現金；
（3）不準謊報用途套取現金；
（4）不準利用銀行賬戶代其他單位和個人存入或支取現金；
（5）不準將單位收入的現金以個人名義存入儲蓄；
（6）不準保留賬外公款；
（7）不準發生變相貨幣；
（8）不準以任何票券代替人民幣在市場上流通。