银行基金业务培训

⑴ 学习基金方面知识

一、基金（Fund）有广义和狭义之分。、从广义上说，基金是机构投资者的统称，包括信托投资基金、单位信托基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。在现有的证券市场上的基金，包括封闭式基金和开放式基金，具有收益性功能和增值潜能的特点。2、从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。因为政府和事业单位的出资者不要求投资回报和投资收回，但要求按法律规定或出资者的意愿把资金用在指定的用途上，而形成了基金。二、银行渠道买卖基金指南1、准备过程
投资人购买基金前，需要认真阅读有关基金的招募说明书、基金契约及开户程序、交易规则等文件，各基金销售网点应备有上述文件，以备投资人随时查阅。
个人投资者要携带代理行借记卡，有效身份证件（身份证、军人证或武警证），机构投资者则需要带上营业执照、机构代码证或登记注册证书原件、以及上述文件加盖公章的复印件，授权委托书，经办人身份证及复印件。
携带好准备资料，客户在银行的柜台网点填写基金业务申请表格，填写完毕后领取业务回执，个人投资者还要领取基金交易卡，在办理基金业务当日两天以后可以到柜台领取业务确认书。在领取了业务确认书后，单位或者个人就可以从事基金的购买和赎回。
2、如何购买
在完成开户准备之后，市民就可以自行选择时机购买基金。个人投资者可以带上代理行的借记卡和基金交易卡，到代销的网点柜台填写基金交易申请表格（机构投资者则要加盖预留印鉴），必须在购买当天的15：00以前提交申请，由柜台受理，并领取基金业务回执。在办理基金业务两天之后，投资者可以到柜台打印业务确认书。
3、如何赎回
当投资者有意对手中的基金进行赎回，则可以携带开户行的借记卡和基金交易卡，同样在下午3点之前填写并提交交易申请单，在柜面受理后，投资者可以在5天后查询，赎回资金到账。
4、如何撤回
交易投资者如果需要撤消交易，则可以在交易当天的15点之前，携带基金交易卡和银行借记卡，在柜面填写交易申请表格，注明撤消交易。如果在15点以后，部分银行则可以按照当天牌价进行预约交易，第二个工作日进行交易。目前，几乎所有的银行和基金管理公司都支持在网上交易基金。

⑵ 银行怎么让储蓄用户办理自己的基金业务

办理基金业务需要用户同意，
银行不能强行要求用户办理，
银行需揭示基金风险。

⑶ 银行为什么可以做基金业务

银行基金业务是指开放式基金托管业务。目前我国商业银行通过以银行为主体的金融控股公司设立基金管理公司的模式来开办基金业务。开放式基金是一种发行额可变，基金份额(单位)总数可随时增减，投资者可按基金的报价在基金管理人指定的营业场所申购或赎回的基金。
产品特征
一是基金管理人和基金托管人的控股股东均以银行为主体的金融控股公司，且基金管理人和基金托管人在法律地位是两个完全独立的法人主体，并且相互之间不存在“出资或者持有股份”。
二是能够有效地在银行和基金业务间设立防火墙，规避业务风险。
三是该模式符合目前分业监管的监管现状，监管成本较低。
四是随着国内金融控股公司的出现，该模式具有较强的现实操作性。
操作流程
1.投资者若决定投资某基金管理公司的基金，首先必须到该基金管理公司指定的销售网点基金账户，基金账户用于记载投资者的基金持有情况及变更。投资者开设基金账户应向销售网点提出书面申请，并出具基金招募说明书及基金契约中规定的相应证件。这些证件通常包括：法人投资者的营业执照复印件和法定代表人证明书及法定代表人授权委托书、个人投资者的身份证、用于结算的银行账号、预留印鉴卡等。
2.然后，投资者地可以开始申购和赎回该基金管理公司所发行的开放式基金。每次申购赎回，投资者都必须到指定销售网点填写申购赎回申请表，若技术条件成熟也可以通过传真、电话和互联网发出指令。由于开放式基金的交易价格是以当日的基金净值为准，所以客户在申购时只能填写购买多少金额的基金，等到申购次日早上前一天的基金净值公布后，才会知道实际买到了多少基金份额；而赎回时，投资者只要填写赎回份额就可以了。
3.办理完申购赎回手续的数个工作日内，投资者可以到销售点打印成交确认单或交割单(基金管理公司一般也会定期给投资者邮寄一段时期内的交易清单)。至此，整笔交易就全部完成了。

⑷ 中国邮政储蓄银行理财业务培训认证管理办法第十二条规定理财经理应通过的考试包括

银行从业资格证，保险证，基金正

⑸ 银行里的基金业务是怎么回事

银行是代理销售和托管基金。基金公司发行基金，是通过银行和证劵机构托管、销售。所回以在银行开立答基金账户后，你的基金账户就在你的银行卡里。买卖基金都要通过你的银行卡，方便安全。定投基金要和银行签约，以后每月银行会自动定期给你定投基金，省心省力

⑹ 银行工作经验汇报材料:我们是如何开展基金业务的

基金定投是定期定额投资基金的简称，是指在固定的时间(如每月18日)以固定的金额(如300元)投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。这样投资可以平均成本、分散风险，比较适合进行长期投资。
定投基金有【懒人投资法】一说。
是一次签约即可让钱长期自动的工作，省心省力、不用操心。
定投基金的品种相对较多，股票型、混合型、债券型、货币型基金都是可以定投的。
但长期定投，应该选择高收益的基金品种。
而在股市震荡市中，选择比较灵活一些的混合型基金也是较好的选择。
风险可在长期的定投中化解。，因为它们波动大，可有效摊低成本，以此来规避风险。
当价格上升时，风险相应升高，我们投入同样多的钱，买到的份额相对减少；
当价格降低时，风险相应降低，同样多的钱买到的份额就增加。
长此以往，我们购买的价格就越接近市场的平均成本，在高点位的时候卖出，一举盈利。
所以定投基金只要不是选择在股市单边的下跌市中投资，坚持长期定投，赔钱的几率是很小的，一般收益回报率较高的。
长期定投。可享受复利带来的神奇效果。
定投基金是长期的投资，短期可能被套、或者有亏损，但只要在较低的位置开始定投，一般长期都会有收益的。
定投起步100--300元即可。
可到银行开立一个基金账户即可定投基金了。
要根据自己对风险的承受能力选择不同的基金品种投资定投较好。

⑺ 基金从业资格考试对银行从业人员的好处

银行里面做基金方面的就需要有基金从业资格的，而且多考点证回书肯定是有好处答的，竞争上也占优势，基本上银行工作人员都会考基金从业资格的。

如今的商业银行都是开办基金业务的，通俗点解释，银行跟钱息息相关，有银行的地方就需要基金从业者，而想从事基金工作就要考取基金从业资格证。

对于银行人来说，基金从业资格证是件锦上添花的事。毕竟生命不息，学习不止。银行的工作在多数人眼中是“铁饭碗”，但也需要知识的更新与补充，否则你的岗位很容易被取代。

⑻ 怎样开展银行基金营销

近年来，基金投资正逐步发展成为城镇居民投资理财的一个重要渠道。回伴随着基金类型的充答实、基金品种的丰富、基金交易方式的不断创新，银行固有的基金营销方式无疑正面临越来越大的挑战。而现今大多数银行代理基金营销的方式的还是利用庞大的网点优势和客户资源，通过内部行政任务指标由上而下的压力，促成基层行基金代销工作。这种制度安排虽然在短期内刺激了基层行的业务营销，但是长期来看，其所带来的消极影响则更为深远。

⑼ 什么是银行基金

银行基金业务是指开放式基金托管业务。目前我国商业银行通过以银行为主体的金融控股公司设立基金管理公司的模式来开办基金业务。开放式基金是一种发行额可变，基金份额(单位)总数可随时增减，投资者可按基金的报价在基金管理人指定的营业场所申购或赎回的基金。 产品特征 一是基金管理人和基金托管人的控股股东均以银行为主体的金融控股公司，且基金管理人和基金托管人在法律地位是两个完全独立的法人主体，并且相互之间不存在“出资或者持有股份”。 二是能够有效地在银行和基金业务间设立防火墙，规避业务风险。 三是该模式符合目前分业监管的监管现状，监管成本较低。 四是随着国内金融控股公司的出现，该模式具有较强的现实操作性。 操作流程 1.投资者若决定投资某基金管理公司的基金，首先必须到该基金管理公司指定的销售网点基金账户，基金账户用于记载投资者的基金持有情况及变更。投资者开设基金账户应向销售网点提出书面申请，并出具基金招募说明书及基金契约中规定的相应证件。这些证件通常包括：法人投资者的营业执照复印件和法定代表人证明书及法定代表人授权委托书、个人投资者的身份证、用于结算的银行账号、预留印鉴卡等。 2.然后，投资者地可以开始申购和赎回该基金管理公司所发行的开放式基金。每次申购赎回，投资者都必须到指定销售网点填写申购赎回申请表，若技术条件成熟也可以通过传真、电话和互联网发出指令。由于开放式基金的交易价格是以当日的基金净值为准，所以客户在申购时只能填写购买多少金额的基金，等到申购次日早上前一天的基金净值公布后，才会知道实际买到了多少基金份额；而赎回时，投资者只要填写赎回份额就可以了。 3.办理完申购赎回手续的数个工作日内，投资者可以到销售点打印成交确认单或交割单(基金管理公司一般也会定期给投资者邮寄一段时期内的交易清单)。至此，整笔交易就全部完成了。（手机网络『网络现金贷』，随时满足您的消费需求！）