Ⅰ 金管理对于企业很重要，但是到底要怎么开展现金管理现金管理内容有哪些
从以下四方面开展现金管理：
(一)现金流入管理服务
现金流入管理服务，就是银行根据不同客户的资金运动特点，通过为客户提供全方位的快速收款服务，协助客户将分散的、在途的或应收未收的各种资金迅速集中起来，转化为账内营运资金，最大限度地发挥资金优势，并为客户下一步的资产保值增值打好基础。一句话，就是尽快地把企业应收款项归集到户。可见，流入服务主要体现在收款服务上。
为防止资金的体外循环，加强对资金的管理，许多企业都采取了一系列加强现金管理的措施。其中包括：对自己的分公司实行严格的预算管理；对各部门实行备用金制；严格分公司开立银行账户的管理：“收支两条线”，所有收入都统一上缴企业总部统一划拨，分公司所需资金，则由企业总部统一审核和安排等。商业银行现金流入管理服务就是从这个角度出发，帮助客户加强应收账款、其他应收款、预收账款的管理，加速资金的回流，减少和控制坏账的比例。
(二)现金留存管理服务
客户的现金留存环节实际上是流人与流出环节之间的一个中转站。对客户来讲，如何使这块资金在确保支付的前提下实现效益最大化是它的根本要求。而对银行来说，就是运用适宜的理财产品，既满足企业的要求，又带来中间业务收益。可见，现金留存管理服务主要体现在理财服务方面。目前，商业银行主要为客户提供三种留存管理服务，即账户管理服务、流动资金理财服务、外汇风险管理服务。
1．账户管理服务是商业银行根据客户财务管理需要，协助客户对账户资金流人、流出及留存进行有效监控，并提供完善的信息服工商银行现金流存管理服务参考实现方式务。其中，通过账户收支管理服务，协助客户建立收入、支出两类专用账户，从而实现收支两条线管理。收入账户资金只能划转到客户指定账户中，以保证收款资金的安全；支出账户资金只能由客户指定的账户拨人，其余情况下则只付不收，便于客户集中控制付款；通过账户余额管理服务，协助客户进行账户余额控制，保持最低的资金占用。通过支付控制服务，保证客户关键支付，可以对账户的支付情况进行控制，以确保客户在需要进行关键支付时账户中有充足的资金。通过集团二级账户服务，为集团客户建立账户网络，集团客户可以利用为其建立的集团二级账户实现对辖属分支机构账户的实时监控、同步反映以及分类核算。
2．流动资金理财服务。主要包括人民币投资服务、外币投资服务、融资服务和委托贷款服务四个方面内容。
在人民币投资服务中，商业银行一是提供定期存款、协定存款、通知存款，或上述存款的组合，这样就在保证支付的同时，为客户实现较高的收益。比如企业现金富余达3个月以上，因各种限制，不能投资证券时，就可以采取3个月定期与通知存款相结合的方式，将3个月以上的资金存人3个月定期账户，低于1个月的资金存人通知存款账户。这样，企业在几乎无风险的情况下，实现了资金收益最大化。二是提供债券投资服务，根据客户投资大小、期限长短、可承受的风险，灵活选择存款替代型、流动性保证型、跨市场套利型、可赎回约定型、与票据贴现业务挂钩型、业务管理型、财务策划型等产品进行组合运用，获得高于同期定期存款利息的收益。当客户缺乏资金时还可以通过债券出售、债券质押贷款等形式迅速回笼资金，满足其资金流动性的需求。三是提供国债投资服务，当企业的预计资金闲散资金较长时，除了在银行定期存款以外，还可以购买国债。国债有“金边债券”之称，购买国债不仅风险小，而且可以享受免利息所得税待遇。现在国家发行的国债多以记账式为主，而且其流动性大为增强，企业急需资金时，可以到银行提前兑取，银行在兑付时，超过6个月后，一般会分阶段计算利息。国债票面利率本来就高于银行同期贷款利率，考虑到免税因素，购买国债比定期存款更划算。四是提供开放式基金投资服务。
在外币投资服务中，银行主要是针对外汇资源丰富的客户，利用外汇定期存款、通知存款和结构性存款服务，以及代客外汇资金交易等手段为其进行理财服务。其中结构性存款就是将普通存款与汇率、利率、商品价格或信用挂钩，结合商业银行的金融衍生产品，在客户可承受的风险范围内，提高其外汇资金的收益率。
在融资服务中，商业银行为客户提供贷款服务，包括流动资金贷款、项目资金贷款、银团贷款、贴现贷款、打包放款和委托贷款等。
3．外汇风险管理服务。商业银行的外汇风险管理服务主要包括汇率风险管理服务和利率风险管理服务。主要针对那些既追求资金收益，又要有效控制汇率或利率风险的客户。在这方面，商业银行主要是凭借电子网络，协助客户集中进行外汇或利率风险管理，并运用金融衍生工具创造出各类投资工具，满足客户提高外汇资金收益的需求。
(三)现金流出管理服务
现金流出管理服务，就是针对客户的资金支付需求，为其提供方便、快捷的付款服务，协助客户简化支付手续，对付款进行有效的集中控制，以达到降低成本，提高财务管理水平和工作效率的目的。可见，现金流出管理服务主要体现在付款服务上。目前，商业银行提供的传统付款服务主要包括支票、汇票和本票，这些常见的支付手段被广泛应用在同城或异地的付款结算中。其中由银行承兑汇票又引申出一项新的付款服务方式，即“买方付息”服务。持票人持银行承兑汇票向银行申请办理贴现时，根据有关协议，由银行按照票面金额全额付款，贴现利息由出票人支付，这种付款服务进一步强化了银行承兑汇票的支付能力。
(四)信息服务
信息服务贯穿于商业银行现金管理服务的全过程，也是一个创造价值的过程。通过提供完善的信息服务，不仅可以实现对客户资金流和信息流同步传送，同时也可以为客户提供更全面的信息支持。信息服务的内容很多，涉及很广，归纳起来，主要体现在为客户提供金融信息报告、行业信息报告、市场信息报告、综合信息报告、信用管理顾问和信息查询服务等方面。
由于现金管理的目的是提高企业资金使用效率，因此以上诸项功能往往会通过电子银行平台向客户提供，这也就是为什么现金管理服务会经常与电子银行相提并论。许多外资银行的现金管理系统也正是以核心电子银行平台为基础经过功能扩展而形成的。以德意志银行为例，其现金管理产品由以下部分组成：核心电子银行平台、与企业ERP系统接口、流动资金管理系统、银行账户信息服务系统、企业应收款应付款管理系统、电子商务系统、网络管理系统。可见，所谓现金管理系统是核心电子银行系统功能的扩展。
在现金管理产品的组成中，流动资金管理系统是整个现金管理产品的核心。目前，现金管理的典型表现方式是将大集团分散的小资金迅速集中成为大资金。在中国，规模越来越庞大的跨区域集团型企业正在与日俱增，甚至很多中小企业都开始了一轮前所未有的跨地域扩张。大集团下辖分公司在同一个时间点上，有的分支机构资金有余，低息闲置在银行账面上，而另外的分支机构则可能资金紧张，需要高息向银行贷款。商业银行现金管理服务的出发点，就是试图将企业引入银行遍布全国的资金网络，实现各地分支机构将手持资金实时上划到大集团总部账户，进行统一管理和调度。大集团总部可以利用集中起来的资金，在各分公司之问进行余缺调剂，可以大大地降低贷款额度，帮助企业实现“三高变三低”，即将企业的高存款、高贷款、高费用变为低存款、低贷款、低费用。利用现金管理，大集团总部也可以将各个分支机构分散的小资金集中成大资金，然后与银行协商以取得较好的利息收入，降低财务费用。现金管理还可加强总部对分支机构的资金控制能力，采用“收支两条线”模式，将分公司的销售款完全置于总部的控制之下，避免分公司占用销售款项并将其挪作他用。
银行现金管理的主要内容是：
确定现金管理对象
核定各单位库存现金限额
规定现金使用范围
控制坐支现金
核定单位送存现金期限
督促单位建立健全现金帐目
禁止变相货币流通
编制单位现金收支计划
加强采购资金监督
检查各单位对现金管理规定的执行情况
Ⅱ 怎样更好的进行集团内资金管理呢想要了解这方面的培训课程
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Ⅲ 简述现金管理的要求
基本要求：
1.中国人民银行总行是现金管理的主管部门。各级人民银行要严格履行金融主管机关的职责，负责对开户银行的现金管理进行监督和稽核。
2.开户银行负责现金管理的具体执行，对开户单位的现金收支、使用进行监督管理。
3.一个单位在几家银行开户的，只能在一家银行开设现金结算户，支取现金，并由该家银行负责核定现金库存限额和进行现金管理检查。当地人民银行要协同各开户银行，认真清理现金结算账户，负责将开户单位的现金结算户落实到一家开户银行。
4. 各开户单位的库存现金都要核定限额。库存现金限额应由开户单位提出计划，报开户银行审批。经核定的库存现金限额，开户单位必须严格遵守。
5.部队、公安系统的保密单位和其他保密单位的库存现金限额的核定和现金管理工作检查事宜，由其主管部门负责，并由主管部门将确定的库存现金限额和检查情况报开户银行。
6.各开户单位的库存现金限额，由于生产或业务变化，需要增加或减少时，应向开户银行提出申请，经批准后再行调整。
Ⅳ 如何保证现金安全培训心得怎么写
于每位说都段美难忘光切始候易同重视往往安全问题安全安全完业重要保证每位健康基本条件
针前普遍存财产安全意识薄弱、轻信、财物保护观念差现象更要加强安全意识教育提高自我防范意识能力安全涉及每习及包括：身安全、财产安全、防火安全、安全、交通安全等等
先做再做问；先保护自才能够保护；先保全自才能够贡献社
二、注意防火火灾威胁类安全重要灾害校园威胁广师命财产安全重要素；校园火灾发仅给许家庭带幸使量社财富化灰烬且严重影响校教、科研运行做校园消防工作更保护财产广师命财产安全预防减少火灾事故特别遏制恶性火灾事故发具十重要意义
三、注意防盗
随着经济断发展代手零用钱越越手机、数码相机、mp3等应俱全使社目光盯住高校,抢劫、盗窃团伙专吃高校些师按规定保管公、私财物使犯罪作案易于手预防打击校园盗窃每校应尽责任义务增强防盗意识解校园内盗窃犯罪基本情况、规律特点掌握防盗基本识做防盗、保证安全基础
1．校园发盗窃式哪几种
(1)顺手牵羊：作案趁或同备放桌、床等处钱物信手拈占已
(2)窗外钓鱼：作案用竹竿等工具窗外室内物品钩走
(3)翻窗入室：作案翻越没牢固防范设施窗户、气窗等入室行窃
(4)推销物品形式踩点进行偷窃
(5)认乡形式或困难求助名窃银行卡或饭卡密码取走银行存款或饭卡钱
2．基本防盗哪几种
(1)贵重物品用锁抽屉、柜(箱)或寄存处
(2)饭卡要随身携带要存太钱丢失要立即挂失
(3)注意保管自钥匙要轻易借给防止钥匙失控
(4)离宿舍同要关窗户锁门千万能怕麻烦
(5)形迹疑陌要提高警惕留观察,必要打电给校保卫科
(6)晚休息或假期宿舍定要关门窗贵重物品放于靠窗前桌
四、注意防骗
些虽文化知识高踏入社较晚社经验足缺乏安全防范意识制观念淡薄导致些案件发据统计表明：发受骗案件占发治安案件75%些案件绝数由于自身安全防范意识淡薄思想麻痹、财物保管轻信交友慎等发案件些造财产损失些甚至危及命安全
1、针哪些见骗术?
(1)通网聊交友取信任编造谎言进行诈骗；
(2)假称自发意外利用同同情理伺机进行诈骗；
(3)恋名进行诈骗；
(4)编造校受意外伤害家及亲属实施诈骗；
(5)冒充校工作员诈骗；
(6)利用手机发短信息奖诈骗
2、预防诈骗措施哪些
(1)提高防范意识自我保护要积极参加校组织制安全防范教育知道、解、掌握些防范知识于自百利害
(2)要做贪图便宜、谋取私利；要提高警惕性能轻信花言巧语；要自家庭址等情况随便告诉陌免受骗；发现疑员要及报告；受骗更要及报案、胆揭发使犯罪受应律制裁
(3)交友谨慎避免情代替理智于熟或朋友介绍要听其言查其色辨其行
(4)同间要相互沟通、相互帮助些同习惯于间交往看作隐私旦受骗查处些交往关系自认适合范围内适透露或公安全需要
五、市内交通应注意哪些问题
市内乘车要自觉遵守交通规则文明礼貌带现金谨防扒手避免与发纠纷
步行、骑自行车定要养朝两边看习惯千万贸横冲需穿公路要走斑马线走桥要图省横穿马路
六、网络问题（1）自觉遵守计算机网络管理规定玩网络游戏、浏览色情信息等
（2）网慎交朋友要资料外泄更要随便答应网友外
（3）加强体育运要合理安排间讲究科用脑电脑能代替情交流现实与同朋友直接交往、聊七、疫病防疫等公共卫问题等平应注意卫做饭前便要洗手平做冷暖自知自觉加减衣服防冒发现身体适及校医室诊若已经冒则及早休息避免公共场所等诸注意事项安全工作重泰山安全工作责让我家共同努力撑起片安全空共建谐美校园!
这样的提问没有意义
建议自己下去查查资料
Ⅳ 我是一名收银部长，怎么给收银员培训，培训的内容及流程，最好简单易懂的
收银员具体培训三个方面内容：
第一节收银人员具体做什么（技能）
第二节收银人员从业素质要求（职业操守）
第三节收银人员的礼仪规范（礼貌礼仪）
一、操作收银机
二、结算账款
三、结账防伪
四、开具、管理发票
五、处理退换货
六、现金管理
七、顾客服务
八、收银营运管理
九、其他收银管理
十、协助餐厅其它工作
Ⅵ evc如何提高现金管理能力
你为谁上要提高现金管理能力的话，你必须要经过专业的培训才可以的。
Ⅶ 出纳如何培养现金管理的职业素养
出纳人员的职责是:
出纳是会计工作的重要环节，涉及的是现金收付、银行结算等活动，而这些又直接关系到职工个人、单位乃至国家的经济利益，工作出了差错，就会造成不可挽回的损失。因此，明确出纳人员的职责和权限，是做好出纳工作的起码条件。根据《会计法》、《会计基础工作规范》、等财会法规，出纳员具有以下职责：
1．按照国家有关现金管理和银行结算制度的规定，办理现金收付和银行结算业务。出纳员应严格遵守现金开支范围，非现金结算范围不得用现金收付；遵守库存现金限额，超限额的现金按规定及时送存银行；现金管理要做到日清月结，帐面余额与库存现金每日下班前应核对，发现问题，及时查对；银行存款帐与银行对帐单也要及时核对，如有不符，应立即通知银行调整。
2．根据会计制度的规定，在办理现金和银行存款收付业务时，要严格审核有关原始凭证，再据以编制收付款凭证，然后根据编制的收付款凭证逐笔顺序登记现金日记帐和银行存款日记帐，并结出余额。
3．按照国家外汇管理和结购汇制度的规定及有关批件，办理外汇出纳业务。外汇出纳业务是政策性很强的工作，随着改革开放的深入发展，国际间经济交往日益频繁，外汇出纳也越来越重要。出纳人员应熟悉国家外汇管理制度，及时办理结汇、购汇、付汇；避免国家外汇损失。
4、掌握银行存款余额，不准签发空头支票，不准出租出借银行账户为其它单位办理结算。这是出纳员必须遵守的一条纪律，也是防止经济犯罪、维护经济秩序的重要方面。出纳员应严格支票和银行帐户的使用和管理，从出纳这个岗位上堵塞结算漏洞。
5．保管库存现金和各种有价证券(如国库券、债券、股票等)的安全与完整。要建立适合本单位情况的现金和有价证券保管责任制，如发生短缺，属于出纳员责任的要进行赔偿。
6．保管有关印章、空白收据和空白支票。印章、空白票据的安全保管十分重要，在实际工作中，因丢失印章和空白票据给单位带来经济损失的不乏其例。对此，出纳员必须高度重视，建立严格的管理办法。通常，单位财务公章和出纳员名章要实行分管，交由出纳员保管的出纳印章要严格按规定用途使用，各种票据要办理领用和注销手续。
Ⅷ 现金的管理内容有
现金管理的内容
现金是企业中流动性最强的一种货币性资产，是立即可以投入流通的交换媒介，可以随时用其购买所需的物资，支付有关费用，偿还 债券，也可以随时存入银行。企业为保证生产经营活动的正常进行，必须拥有一定数 额的现金，用以购买零星材料，发放工资，缴纳税金，支付手续费或进行对外投资活 动。企业现金拥有量的多少，是企业的偿债支付少的标志，是投资者分析判断企业财务状况好坏的重要指标。
根据国家现金结算制度的规定，企业收支的各种款项，必须按照国务院颁布的 《现金管理暂行条例》的规定办理，在规定的范围内使用现金。
现金管理的内容
（一）规定现金的使用范围
1、职工工资，津贴，这里所说的职工工资指企业，事业单位和机关，团体，部队 支付给职工的工资和工资性津贴。
2、个人劳务报酬，指由于个人向企业，事业单位和机关，团体，部队等提供劳务 而由企业，事业单位和机关，团体，部队等向个人支付的劳务报酬，包括新闻出版单 位支付给作者的稿费，各种学校，培训机构支付给外聘教师的讲课费，以及设计费， 装潢费，安装费，制图费，化验费，测试费，咨询费，医疗费，技术服务费，介绍服 务理由，经纪服务费，代办服务费，各种演出与表演费，以及其他劳务费用。
3、根据国家制度条例的规定，颁发给个人的科学技术，文化艺术，体育等方面 的各种奖金。
4、各种劳保，福利费用以及国家规定的对个人的其他支出，如退休金，抚恤金， 学生助学金，职工困难生活补助。
5、收购单位向个人收购农副产品和其他物资的价款，如金银，工艺品，废旧物 资的价款。
6、出差人员必须随身携带的差旅费。
7、结算起点（1000元）以下的零星支出。超过结算起点的应实行银行转账结算， 结算起点的调整由中国人民银行确定报国务院备案。
8、中同人民银行确定需要现金支付的其他支出。如同采购地点不确定，交换不 便，抢险救灾以及其他特殊情况，办理转账结算不够方便，必须使用现金的支出。对 于这类支出，现金支取单位应向开户银行提出书面申请，由本单位财会部门负责人签 字盖章，开户银行审查批准后予以支付现金。
除上述5、6两项外，其他各项在支付给个人的款项中，支付现金每人不得超过 1000元，超过限额的部分根据提款人的要求，在指定的银行转存为储蓄存款或以支票， 银行本票予以支付。企业与其他单位的经济往来除规定的范围可以使用现金外，应通 过开户银行进行转账结算。
（二）规定企、事业单位的库存现金限额
各开户单位的库存现金都要核定限额。
1、库存现金限额概念，是指国家规定由开户银行给各单位核定一个保留现金的最 高额度。核定单位库存限额的原则是，既要保证日常零星现金支付的合理需要，又要 尽量减少现金的使用。开户单位由于经济业务发展需要增加或减少库存现金限额，应 按必要手续向开户银行提出申请。
2、库存现金限额的核定管理。为了保证现金的安全，规范现金管理，同时又能 保证开户单位的现金正常使用，按照《现金管理暂行条例》及实施细则规定，库存现 金限额由开户银行和开户单位根据具体情况商定，凡在银行开户的单位，银行根据实 际需要核定3-5天的日常零星开支数额作为该单位的库存现金限额。边远地区和交通 不便地区的开户单位，其库存现金限额的核定天数可以适当放宽在5天以上，但最多 不得超过15天的日常零星开支的需要量。
库存现金限额每年核定一次，经核定的库存现金限额，开户单位必须严格遵守。 其核定具体程序为：
（1）开户单位与开户银行协商核定库存现金限额。
库存现金限额=每日零星支出额×核定天数每日零星支出额=月（或季）平均现金支出额（不包括定期性的大额现金支出和不定 期的大额现金支出）／月（或季）平均天数
（2）出开户单位填制“库存现金限额申请批准书”。
（3）开户单位将申请批准书报送单位主管部门，经主管部门签署意见，再报开户 银行审查批准，开户单位凭开户银行批准的限额数作为库存现金限额。
3、各单位实行收支两条线，不准“坐支”现金。所谓“坐支”现金是指企业事 业单位和机关，团体，部队从本单位的现金收入中自接用于现金支出。各单位现金收 入应于当日送存银行，如当日确有困难，由开户单位确定送存时间，如遇特殊情况需 要坐支现金，应该在现金日记账上如实反映坐支情况，并同时报告开户银行，便于银 行对坐支金额进行监督和管理。
4、企业送存现金和提取现金，必须注明送存现金的来源和支取的用途，且不得私 设“小金库”。
5、现金管理“八不准”。按照《现金管理暂行条例》及其实施细则规定，企业事 业单位和机关团体部队现金管理应遵循“八不准”即：
（1）不准用不符合财务制度的凭证顶替库存现金；
（2）不准单位之间互相借用现金；
（3）不准谎报用途套取现金；
（4）不准利用银行账户代其他单位和个人存入或支取现金；
（5）不准将单位收入的现金以个人名义存入储蓄；
（6）不准保留账外公款；
（7）不准发生变相货币；
（8）不准以任何票券代替人民币在市场上流通。