私人銀行客戶經理培訓內容

Ⅰ 私人銀行的顧問咨詢業務具體可以有哪些

主要是抄為客戶進行理財規劃，盡最大可能使客戶的金融資產增值保值，目的是讓客戶在財務上實現自由、自主、自在的目標。主要包括以下內容：
1.投資規劃：為客戶制定投資目標，根據客戶的具體情況合理配置資產，如股票、基金、及銀行存款等。
2.保險規劃：為了實現客戶人生的最大保障，指導客戶合理選擇保險險種。
3.子女教育
4.養老規劃
5.購房、購車等較大目標的規劃
6.遺產規劃。我國現在還沒有開征遺產稅，現階段意義不大。

Ⅱ 私人銀行業務的介紹

《私人抄銀行業務》作為中國工商銀行襲股份有限公司長春金融研修學院組織編寫的《銀行新業務叢書》之一，從私人銀行業務的產生發展和對中國銀行業發展私人銀行業務的背景與必要性人手，分別介紹了私人銀行業務的客戶定位、私人銀行業務客戶資產評估與分析、私人銀行的核心業務、私人銀行業務客戶營銷、私人銀行與零售銀行、財富管理的比較及私人銀行在中國的發展狀況等。

Ⅲ 銀行客戶經理需要具備哪些能力和素質

1、要有高度的責任感、良好的職業道德和較強的敬業精神。具有較強的責任心和內事業心，在容兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務或要求。嚴守銀行與客戶的秘密。

2、應具備較高的業務素質和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產品，通過在職崗位培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷增強業務素質，以適應業務發展的需要。
3、要機智靈敏，善於分析和發現問題。有一定的營銷技能與分析、籌劃能力。
4、熱情、開朗，有較強的攻關和協調能力。善於表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層保持良好的工作關系，團隊協作精神強。
5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。
6客戶經理要善於把握市場信息，及時滿足客戶需求 。
7客戶經理應做好客戶營銷與客戶維護工作 。

Ⅳ 中資私人銀行客戶經理如何融入高端圈層，提升人脈關系

想要營銷高凈值客戶，首先需要知道他們關心什麼——來自Beta理財師《成長手冊》

多數的私人銀行把高凈值客戶定位在擁有可投資資產（不含房產）200萬美元或1000萬人民幣以上的客戶。在目標的設定上，我們把高凈值客戶定位在已有的財富可以滿足一般人購房、子女教育、退休等目標，因此在服務高凈值客戶時，目標的設定重點必須要另作安排。高凈值客戶的主要理財目標如下：

① 追求事業的持續增長
80%以上的高凈值客戶是企業的負責人或高管，其財富的來源多來自於所經營的企業。因此追求事業的持續增長，加強企業的競爭力，避免落後被淘汰的風險，是他們的第一要務。在企業發展的過程中，如何籌資或藉由股票上市，來擴大企業規模與聲譽，都是考慮的重點。
② 財富的保值與增值
因為累積財富的源頭來自企業，因此除了再投資企業來維持高增長率以外，為了分散風險所作的金融投資，通常以保值為最主要目標，在保值的前提下，追求穩健增值，不會要求冒額外的風險來提高投資報酬率。

③ 事業的接班人培養或轉手計劃
中國目前的高凈值客戶，多半還屬於創業的第一代。能夠培養自己的子女接班來繼續經營企業，是其首要心願。如果子女不願意接班或沒有能力接班，當自己老邁時是否信任專業經理人管理公司，或將企業轉手變現，都是要提前考慮早作規劃的問題。

Ⅳ 私人銀行客戶經理與理財師有何區別

私人
銀行客戶經理
主要是開展
銀行業務
，比如開發客戶什麼的，
理財師
主要是幫客戶制定理財方案，不涉及銀行其他業務。

Ⅵ 私人銀行業務的主要特點有哪些

私人銀行業務的主要特點如下：
1、具有較高准入門檻，服務對象有一定的局限性。
私人銀行業務在產品和服務方面設置了較高的門檻，市場營銷也主要集中在高凈值的目標客戶。在國外，私人銀行開戶金額的底限通常是100萬美元，通常每一筆交易的金額都以幾十萬美元為單位。在瑞士銀行、花旗銀行和匯豐銀行，客戶至少要有 100萬美元銀行可以接受的資產，才可以在私人銀行部開戶。在國內現在建立私人銀行業務的有工行、中行、建行、中信、招行、交行等，均對客戶金融資產有一定的要求。
2、產品種類多元化，對服務的專業化、個性化要求較高。
為了滿足客戶復雜多樣的金融需求，延長客戶關系價值鏈，私人銀行業務形成了多元化的產品結構：一是根據客戶金融需求制定綜合化、個性化理財規劃；二是資產管理業務，通過個性化的投資組合管理，幫助客戶實現資產的保值增值；三是信託和不動產業務，為客戶的財產管理提供保障，並按照客戶的期望對資產進行安排；四是為客戶提供大宗商品和離岸金融等服務；五是提供保險、財務、稅收、投資(含不動產、古玩字畫等)、法律等領域的咨詢服務。
3、私人銀行業務需要具備較高的風險防範和管理體系。
銀行在發展私人銀行業務中面臨的風險主要是聲譽風險、洗錢風險、操作風險、合規風險等。首先是客戶風險，需要對客戶的財富來源和資金來源進行了解和分析、對客戶的政治風險、洗錢風險、欺詐風險等進行綜合評估，了解客戶資產的真實性；其次是銀行需要管理住客戶承擔的風險，主要體現在產品管理的風險，是客戶直接承受的風險，間接影響銀行的聲譽風險。還包括管理好從業人員，避免其引發的道德風險、銷售產品的合規風險。最後，私人銀行業務要控制住銀行承擔的風險，包括為客戶提供融資支持時承擔的信用風險，以及為客戶提供增值服務是承擔的操作風險、聲譽風險等。

Ⅶ 銀行客戶經理應該看些什麼書來充實業務知識

Beta 理財師《成長手冊》系列從知識結構、行業展望、心理建設等各全方位陪伴理內財師成長的讀物容。該系列不僅能幫助理財師全面提升業務質量和效率，對於金融機構的管理者也有極大的參考價值。

無論你是銀行從業人員、保險從業人員、第三方理財機構人員，只要你在為他人提供理財方面的咨詢服務，也許都遇到過這些困惑——如何給自己准確定位，如何掌握理財師必備的各種能力，如何尋找並影響你的客戶，如何有效地與客戶溝通。

對於初出茅廬的理財師，《成長手冊》 能夠幫助新人多維度理解銷售本質，強化單項銷售技能；對於「穿越牛熊」的理財師，《成長手冊》能夠突破職業瓶頸，化焦慮為動力，補齊銷售「短板」；對於行業管理者，《成長手冊》能夠撥開迷霧，笑看財富管理行業變局；風卷雲舒，不忘一片初心。

作者中不乏行業領袖，包括傳統銀行私人銀行總經理、明星理財師、專注研究金融銷售的明星培訓師。行業精英的分享不容錯過!

Ⅷ 招商銀行對私客戶經理與對公客戶經理的工作業務都有哪些

對私客戶經理業內一般稱之為零售客戶經理，是指在銀行從事個人客戶開發、客戶管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作的人員。一般情況下，主要工作就是吸收存款、推銷網銀、手機銀行等各類電子產品和信用卡、辦理個人類的貸款、個人客戶的維護和聯系等等，其中最重要的工作就是吸收存款，各個銀行的要求都不同，一般要求零售客戶經理名下的儲蓄存款日均余額從數百萬到數千萬不等。
對公客戶經理主要是服務對公客戶，即政府、機關事業單位、企業、公司等，工作職責主要是吸引對公存款、發放對公貸款，要求社交能力強、懂人情世故，經常會有應酬，能喝酒的話最好，如果家裡有政府官員、國企高管、公司老闆資源的，做起來會比較輕松。
客戶經理一般有三條路：
（1）一直做客戶經理：客戶經理助理→客戶經理→高級客戶經理助理→高級客戶經理→私人銀行顧問，需要5年以上的時間，隨著級別的不斷升高，工資收入也不斷提高，管理的客戶也是不斷的高端起來，主要靠專業知識推動業績增長來增加收入，但是就一直在支行工作，受支行長的管理（不過這個只要碰上個好行長，大家關系相處的好，這個也是沒有問題的，甚至可以非常地自由，業績決定一切呀）。
（2）競聘支行行長。支行的行長一般3年就要換一次，而且每年總有行長因為業績不佳被開牌，所以如果你喜歡做領導，通常有3年的工作經驗之後，就可以去參加每年的支行長競聘。做支行長壓力非常大，每年背負著50多個指標，做不好就亮紅牌，直接下課。但是支行行長的待遇也是極為不錯，我那個支行已經算偏遠的了，不過他每個月的汽車補貼就高達5000塊。
（3）向省分行的相關部門發展。比如對私客戶經理就去私人金融部，對公客戶經理就去公司業務部，零貸客戶經理就去信貸部，然後在這些部門做成領導。

Ⅸ 怎麼才能成為建行私人銀行的客戶

在建行的金融資產達到300W或個人可投資資產達到1000W，專屬客戶經理將邀請用戶辦理建專行私人銀行屬卡。 

私人銀行卡是為建行高端客戶量身訂制的高端借記卡，是建行高端客戶享受各種服務的工具，是與建行財富中心簽約的尊貴高端客戶的身份標識，僅向財富中心和私人銀行簽約客戶發行。另外，這卡也是建行向個人高端客戶提供的多賬戶借記卡產品，具有現金存取、支付結算、證券交易、外匯黃金購買、賬戶管理等交易功能。

客戶憑卡可到財富中心、私人銀行、400貴賓專線等高端客戶專屬渠道享受專業的財富管理服務、差別化的傳統銀行服務以及配套的非金融服務。

(9)私人銀行客戶經理培訓內容擴展閱讀：

持卡客戶可享有服務權益：  

1、搭建一站式的金融服務平台，根據具體金融需求，由團隊專家提供一攬子綜合金融服務解決方案。

2、多項綜合金融產品服務：可以在建行私人銀行辦理定期儲蓄存款(大額存單)、高端客戶個性化貸款服務（個人住房抵押貸款、消費貸款）、保管箱、高端信用卡服務。

3、、30餘項費用減免：私人銀行卡可享受30餘項服務費用的優惠，優惠項目涵蓋建設銀行匯兌、轉賬取現等多項綜合金融業務。

參考資料來源：網路-私人銀行卡

Ⅹ 私人銀行理財經理需要掌握哪些方面的業務為什麼

私人銀行業務對於中資銀行機構來講是一項全新的金融業務，是知識密集型行業，要求知識面廣、業務能力強、實踐經驗豐富、敢於競爭、開拓性強、懂技術、會管理、善營銷的復合型人才，其決策層、管理層以及一線窗口人員均須具備相應的能力，掌握相關的業務理論及操作技能，目前中資商業銀行的人才還不能完全適應私人銀行業務發展的需要，需要進一步的培訓和提高。
如果從服務對象上來釋義，政府代表「公」，那麼，除政府以外的機構或個人都可以算作是「私」，都是私人銀行服務的對象。
在國外，私人銀行業務位於銀行業務金字塔的頂層，是在零售銀行業務基礎上發展起來的一種面向高端客戶的業務，其涵義要遠遠豐富於一般的存款、貸款業務。
如在瑞士銀行和花旗銀行，客戶至少要有100萬美元的銀行可接受資產才能開戶；在摩根士丹利私人銀行部，最低凈資產限制是2500萬美元，客戶還必須擁有1000萬美元的流動資產，開戶的最低限額為500萬美元。
這種富豪型客戶的共同特點是：注重各種形式的財富增值勝於簡單的財富保值。他們活躍於各個投資市場，通常每一筆交易的金額都以幾十萬美元為單位，因此，需要專業人士精心設計個性化的金融投資和管理服務，而不是銀行提供的一般意義上的股票、基金、保險的貴賓理財。
所以，「私」的涵義體現了專職財富管理顧問提供的一對一服務，以及產品組合的個性化。