保險從業人員培訓考試系統

1. 2011保險代理人資格考試模擬系統·

代理復人考試很簡單的，制只要你認真看過一遍書，考70分問題不大。
我07年考的時候，只看過一遍書，做過2、3套模擬題。
我以前有收藏一個模擬考試的軟體，現在找不到了。
不過找到一個可以在線做模擬題的網站，你可以在這個上面做幾套題目。
如果測試有70分以上的話，一般都能通過。
http://www.zjbaoxian.com/ecation/200902/670.html

2. 我國保險代理從業人員資格考試的統一組織者是 A、電大系統B、行業協會C、國家人事部D中國保監會

保險代理人資格考試由保監會和地方電大或地方保險協會合辦，
從這句話可以判斷出保監會是組織者，電大或行業協會是協作者，所以選D。

3. 中國平安保險面試過，測試二維碼手機考試,系統里也出有成績嗎

掃碼進入考試如果是系統用的是百一測評的，那麼考官設定你能看成績你就能看，設定你不能看你就不能看；如果是其他考試體系統同理可證，不過操作上應該沒有上邊我用過的這種方便，快捷

4. 哪裡有免費的理財規劃師的考試系統

夏文慶老師著作的《理財師實務手冊》是個不錯的選擇，另外他策劃的理財軟體--鑫舟二號，可以配套使用。

《理財實務手冊》是夏文慶老師總結其在中、港、台、澳大利亞的實務經驗，結合中國體制和國情，歷時一年完成的嘔心瀝血之作。夏老師擁有十多年的中外金融理財實務經驗，對理財師團隊的建設、金融理財服務平台的構建，金融理財服務和理財師的價值和定位、金融理財投資理論、理財實務的具體操作模式和選擇均有深刻的思考。本書的出版可謂「十年磨一劍」。本書將於2009年6月由北京大學出版社出版，由劉鴻儒教授作序，國際金融理財標准委員會中國專家委員會秘書長劉峰博士、台灣理財顧問認證協會（CFPAT）理事長劉凱平先生，香港財務策劃師學會（IFPHK）行政總裁陳麗娟女士為本書做了推薦語。本書是中國本土第一本理財師實務指南

序言(1)：劉鴻儒教授

序言(2)：劉凱平先生

自序

第一章：理財師的角色定位及其功能

第一節：理財服務模式簡析

第二節：理財師的社會功能

第三節：理財師對客戶的作用和服務內容

第四節：為什麼金融理財服務應該是收費服務

第二章：金融理財服務平台的建立

第一節：理財服務的盈利模式和理財師的收入模式

第二節：培養中國第一代金融理財師

一、中國的金融理財師隊伍現狀

二、金融理財師的收入模式

三、理財費用的收費和其定價方式

四、建立專業的理財師團隊

1．理財師的定位和三個成長階段

2．理財師團隊的價值觀

3．理財師的培訓

第三節：金融理財的服務流程

一、「1+」模式優缺點的介紹

二、服務流程的重要性及案例示範

第四節：理財師工具庫

一、建設工具庫的必要性

二、如何建立理財師工具庫

第五節：金融理財服務團隊的規章制度建設

一、金融理財業的監管

二、金融理財服務團隊的規章制度的建設

附錄一：咨詢服務指南

第三章：理財師必備的實務勝任能力

第一節：CFP認證勝任能力標准

一、理解知識結構的能力

二、操作技巧

三、思考和計算能力

四、溝通技巧

五、工作技巧

第二節：知識結構

一、金融理財基礎知識

二、專業規劃領域的知識

第三節：理財師的溝通能力

一、表達能力

二、聆聽的技巧

三、問問題的技巧

四、身體語言

五、觀察客戶的性格特徵和行為特性的能力

第四節：實務技能

一、分析和思考能力

二、計算能力

三、研究能力

四、提供解決問題方法和策略的能力

第四章：如何影響你的客戶

第一節：誰是你的客戶

第二節：客戶需求解析

一、特殊需求所產生的對專業理財服務的需求

二、基本需求所產生的對專業理財服務的需求

第三節：如何尋找有專業理財需求的客戶

一、理財師客戶拓展要點

二、金融機構在客戶拓展中的作為

1.公開場合的宣傳和推廣

2.公共關系的建立

第四節：與客戶的初次面談

一、面談預約

二、面談准備

三、寒暄

四、介紹面談流程

五、收集客戶的財務資料

六、客戶財務狀況的初步診斷

七、介紹公司、自己和理財理念

八、推薦全方位金融理財服務(Closing)

九、要求轉介紹

十、結束面談

附錄一：家庭生命周期解析

附錄二：鑫舟二號理財軟體的使用說明

附錄三：全方位金融理財規劃協議書

第五章：客戶財務信息的收集

第一節：家庭收入、支出和預算的信息收集

一、家庭支出和預算

二、收入信息的收集

第二節：資產負債狀況的信息收集

一、流動性資產

二、投資性資產負債

三、自用性資產負債

四、對一些特殊資產的說明：

第三節：客戶的財務目標和願望

第四節：客戶理財價值觀的信息

第五節：風險屬性測試

第六節：其他注意事項

一、其他客戶信息的收集

二、客戶信息的保存和保密工作

三、無法收集完整信息的處理

第六章：分析和評估客戶的財務狀況

第一節：家庭收支儲蓄結構

一、收入結構分析

二、支出結構分析

三、家庭儲蓄結構的分析

第二節：家庭資產負債結構分析

第三節：綜合財務狀況分析

第四節：明確客戶的目標

一、全生涯現金流量和全生涯投資凈值模擬分析

二、貨幣時間價值計演算法

三、SMART原則

附錄：案例示範

第七章風險管理和保險規劃

第一節：風險管理簡述

第二節：如何幫助客戶識別風險

一、客戶為什麼不願買保險

二、幫助客戶識別風險

第三節：風險評估

一、遺屬需求法

二、生命價值法

第四節：風險規劃

一、人身保險

二、財產保險

三、保險產品配置原則

第五節風險管理效果評估

一、風險覆蓋評估

二、可行性評估

三、整體性評估

附錄一：《重大疾病保險的疾病定義使用規范》

第八章：如何為客戶建立投資架構

第一節：理財師不能沒有正確的投資理念

一、無助的投資者

二、無助的理財師更可怕

第二節：來自現代投資理論和實踐驗證的啟示

一、分散投資和資產配置

二、擇時投資和長期投資(TimingVsTimein)

第三節：建立投資架構

一、理財師在客戶投資決定中的定位

二、投資架構的內容和步驟：

第四節：資產配置

一、資產組合收益和風險的概念

二、馬科維茨有效集(efficientset)

三、風險資產和無風險資產的配置

四、效用價值與無差異曲線

五、探究最優投資組合

1.無風險資產和風險資產的權重：

2.客戶風險偏好的評估：

3.兩種風險資產和無風險資產之間的配置

4.投資組合理論在資產配置中的調整思路

六、多種證券組合和電子表格模型

七、資產類別的選擇

附錄一：博迪等的《投資學》中的風險容忍度的測試問卷

附錄二：羅傑C•吉布生(RogerC.Gibson)的資產配置模型

第九章：其他理財方案中的專業性問題

第一節：個人所得稅籌劃

第二節：房產交易中需要注意的問題

一、住房公積金：

二、買賣房屋所要繳納的稅款及優惠政策

第三節：教育金准備中的一些技術性問題

一、國家助學貸款

二、商業性助學貸款

三、教育儲蓄

四、教育金保險

第四節：遺產傳承中的一些法律和技術性問題

一、提高客戶遺產規劃意識

二、遺產轉移工具

第五節：婚姻中的一些法律和財務問題

一、結婚

二、非婚同居

三、事實婚姻

四、重婚

五、涉外婚姻

六、無效和可撤銷婚姻

七、夫妻財產制度：

八、離婚

1.離婚的形式和程序

2.離婚時夫妻共同財產分割的原則

第十章：制定和解說理財規劃書

第一節：制定理財規劃書的一些基本原則

一、完整性：

二、邏輯性

三、一致性

四、專業性

第二節：理財規劃書的主要內容

一、客戶基本信息：

二、家庭財務狀況分析

三、明確客戶的目標

四、具體規劃方案建議和產品推介

五、具體的執行方案

六、利益披露

七、法律聲明文件

八、執行確認書

九、《持續理財規劃服務協議》

第三節：解說理財規劃書

第十一章：金融理財規劃的執行

第一節：金融產品的選擇和申購

一、金融產品的選擇

二、金融產品的申購

第二節：簽署《持續金融理財服務協議》

一、目標的設定以及在服務過程中的宣傳：

二、簽署的步驟

第三節：完成客戶的檔案建設：

一、客戶檔案的內容：

二、客戶檔案的分類：

三、客戶檔案的存放

第四節：總結性面談

第十二章：持續金融理財服務

第一節：持續金融理財服務的內容

一、定期投資市場分析報告

二、定期刊物

三、不定期解讀市場事件的快報

四、客戶主動提出的面談

五、年度理財規劃會議

第二節：投資過程中需要關注的問題

一、投資組合的業績評價

1.時間加權法計算收益率。

2.基金單位價值法計算收益率。

二、資產再配置

三、投資經理業績的評估

1.單位風險收益法

2.收益差額法(詹森比率)

第三節：針對變化所提供的分析和建議

一、法律、法規及其他社會制度的變化：

二、客戶自身發生的變化

結語

5. 從事保險行業需要考取什麼證書

• 公估人資格證
  

  進保險公估公司得考取公估人資格證，只考一科，內功為「保險公估相關知識與法規」和「保險原理與實務」

  報名條件：

  1. 報名截止日年滿 18周歲；

  2. 具有高中或國家承認相當於高中以上文憑；

  3. 具有完全民事行為能力。

  報名要求：
  

  僅限於保險經紀或者保險公估從業資格考試單科考試成績合格，且成績在有效期內的人員

• 精算師資格證
  

  進保險公司內勤需考精算師資格證。體系分為准精算師和精算師兩個層次。

  （一）准精算師部分

  准精算師部分由八門專業課程及一門職業道德教育課程組成。

  具體課程名稱和主要內容：數學、金融數學、精算模型、經濟學、壽險精算、非壽險精算、會計與財務、精算管理

  （二） 精算師部分

  中國精算師資格考試精算師層次考試課程分為壽險和非壽險兩個方向，所有課程均為4小時筆試。

  報考條件：

  凡具有大學本科以上學歷或同等學歷的個人，包括大學本科在校生均可報名參加中國精算師資格考試。但屬於下述情形之一者，不得參加中國精算師資格考試：

  1. 曾受過刑事處罰；

  2. 曾因違反金融法規而受過行政處罰；

  3. 無國籍；

  4. 中國保監會認定為不符合參加中國精算師資格考試條件的其他情形。

• 理財規劃師

  理財規劃師國家職業資格認證分為三個等級，即助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級）。國家人力資源和社會保障部已開展高級、二級、三級理財規劃師認證工作。

  報考條件：

  （一）助理理財規劃師(具備以下條件之一者)

  1. 連續從事本職業工作6年以上。

  2. 具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。

  3. 具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書。

  4. 具有其他專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作1年以上。

  5. 具有其他專業大學專科及以上學歷證書，經本職業助理理財規劃師正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。

  （二）理財規劃師(具備以下條件之一者)

  1. 連續從事本職業工作13年以上。

  2. 取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作5年以上。

  3. 取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上，經本職業理財規劃師正規培訓達到規定標准學時數，並取得結業證書。

  4. 具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業理財規劃師正規培訓達到規定標准學時數，並取得結業證書。

  5. 具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。

  6. 具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，連續從事本職業工作5年以上。

  7. 取得碩士研究生及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上。

  （三）高級理財規劃師(具備以下條件之一者)

  1. 連續從事本職業工作19年以上。

  2. 取得本職業理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。

  3. 取得本職業理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業高級理財規劃師正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。

6. 大連市保險從業人員繼續教育培訓系統

你是要參來加本周末的這次么？自如果你在本年年末之前可以通過會計專業技術初級資格的考試並將證書拿到手，那你可以免今年的會計繼續教育，給你復制詳細的規定：

第十一條 會計人員繼續教育包括接受培訓和自學兩種形式。

（一）接受培訓形式包括：

1．市財政局會計管理機構委託的培訓單位按本辦法要求舉辦的培訓；

2．高級會計人員由市財政局統一組織培訓；

3．正在普通院校或在成 人院校接受國家承認的會計專業學歷教育的會計人員，取得畢業證書當年可視為完成當年繼續教育培訓；

*** 4．參加全國會計專業技術資格考試及注冊會計師資格考試取得合格證書當年，可視為完成當年繼續教育培訓；

5．取得會計從業資格證書的第二年開始參加會計人員繼續教育培訓。

明白了么？當然，今年9月這次考試是因故推遲了的，往年5月份考試，7-8月出成績，10月份左右可以拿到證書，而今年9月份考完後，年內是否可以拿到證書不得而知，而且你也不能保證你肯定能過，所以保險起見，最好還是參加的好
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7. 什麼是lass禮賢業務員甄選測試系統

LASS全稱（Limra Agent Selection System），是美國壽險行銷調研協會（LIMRA）一個關於保險代理人的甄選系統。
平安保險是最早引進該代理人甄選系統的中國保險公司，過關者將安排參加職前、代理人及崗前培訓.
LASS(Limra Agent Selection System)一共93題，有些題目是重復的，或者是相反的。一般只做第一部分，27道題或者35道題。
滿分十分，達到7分以上該人員才比較適合做保險代理人,4分以下則不適合做保險代理人
LASS測試是一個職業性向測試，是用來看你是不是適合在保險行業做！
大約分三個等級：
〈4分，不適合做保險
5～7，可以
>=7，比較適合

8. 求一份保險公司電話銷售人員薪資系統UAT測試的用例

你好！薪資系統UAT測試好高端啊。有沒有簡單的術語啊。