① 金融投資公司計劃書
如果需要做黃金白銀這塊的平台我可以個介紹個
② 怎樣做金融理財的計劃書
我來幫幫你。這是別人給的、隨著中國金融市場的迅速發展,改革創新的不斷深入,中國老百姓明顯感受到了中國金融體系的翻天變化.投資理財意識和投資理財觀念加速增強.隨之配合的各類投資理財熱潮也不斷涌現在金融市場當中.切實讓中國老百姓認識到了投資理財在生活中的必要作用. 作為一種投資工具,證券投資基金把眾多投資人的資金匯集起來,由基金託管人(例如銀行)託管,由專業的基金管理公司管理和運用,通過投資於股票和債券等證券,實現收益的目的。 對於個人投資者而言,倘若你有1萬元打算用於投資,但其數額不足以買入一系列不同類型的股票和債券,或者你根本沒有時間和精力去挑選股票和債券,購買基金是不錯的選擇。例如,申購某隻開放式基金,你就成為該基金的持有人,上述1萬元扣除申購費後折算成一定份額的基金單位。所有持有人的投資一起構成該基金的資產,基金管理公司的專業團隊運用基金資產購買股票和債券,形成基金的投資組合。你所持有的基金份額,就是上述投資組合的縮影。 專家理財是基金投資的重要特色。基金管理公司配備的投資專家,一般都具有深厚的投資分析理論功底和豐富的實踐經驗,以科學的方法研究股票、債券等金融產品,組合投資,規避風險。 相應地,每年基金管理公司會從基金資產中提取管理費,用於支付公司的運營成本。另一方面,基金託管人也會從基金資產中提取託管費。此外,開放式基金持有人需要直接支付的有申購費、贖回費以及轉換費。封閉式基金持有人在進行基金單位買賣時要支付交易傭金。 基金有幾種類型一半。 按照投資對象的不同,可分為股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金、期貨基金、期權基金等。 按照投資運作的特點,可分為成長型、收入型、平衡型基金。 美國晨星公司(Morningstar)1985年推出基金星級評價體系時,把美國市場的基金按照資產分布分為四類:美國股票基金,國際股票基金,應稅債券基金和市政債券基金。2002年,晨星公司在上述分類的基礎上,按照投資風格、投資的行業、地域等將基金類型進一步細分至50種。 澄清幾個認識誤區 基金不是股票 有的投資人將基金和股票混為一談,其實不然。一方面,投資者購買基金只是委託基金管理公司從事股票、債券等的投資,而購買股票則成為上市公司的股東。另一方面,基金投資於眾多股票,能有效分散風險,收益比較穩定；而單一的股票投資往往不能充分分散風險,因此收益波動較大,風險較大。 基金不同於儲蓄 由於開放式基金通過銀行代銷,許多投資人因此認為基金同銀行存款沒太大區別。其實兩者有本質的區別:儲蓄存款代表商業銀行的信用,本金有保證,利率固定,基本不存在風險；而基金投資於證券市場,要承擔投資風險。儲蓄存款利息收入固定,而投資基金則有機會分享基礎股票市場和債券市場上漲帶來的收益。 基金不同於債券 債券是約定按期還本付息的債權債務關系憑證。國內債券種類有國債、企業債和金融債,個人投資者不能購買金融債。國債沒有信用風險,利息免稅；企業債利息較高,但要交納20%的利息稅,且存在一定的信用風險。相比之下,主要投資於股票的基金收益比較不固定,風險也比較高；而只投資於債券的債券基金可以藉助組合投資,提高收益的穩定性,並分散風險。 基金是有風險的 投資基金是有風險的。換言之,你起初用於購買基金的1萬元,存在虧損的可能性。基金既然投資於證券,就要承擔基礎股票市場和債券市場的投資風險。當然,在招募說明書中有明確保證本金條款的保本基金除外。此外,當開放式基金出現巨額贖回或者暫停贖回時,持有人將面臨變現困難的風險。 基金適合長期投資 有的投資人抱著股市上博取短期價差的心態投資基金,例如頻繁買賣開放式基金,結果往往以失望告終。因為一來申購費和贖回費加起來並不低,二來基金凈值的波動遠遠小於股票。基金適合於追求穩定收益和低風險的資金進行長期投資。所以我家的投資應選擇風險較小的存款儲蓄。
③ 求一份金融產品營銷計劃書，四百字左右的拜託了各位 謝謝
來源： http://115.47.224.17/guang-gao-ying-xiao/3250.html O(∩_∩)O~ 證券營銷計劃書-證券營銷的基層結構管理 時間：2010-03-19 來源： 作者：秩名一、傳統證券營業部的功能轉變 傳統證券營業部的組織結構中，沒有專門研究市場開發的營銷部門，沒有人專門對客戶需求負責。一些營業部的"樓層管理員",也僅僅是對現有大客戶進行關系維護,顯然與"市場開發"的要求相去甚遙. 因為行業競爭和生存壓力巨大，有些營業部也在嘗試以"全員營銷"的名義，要求員工去開發客戶.但是，由於專業水平、經驗、技巧方面的不足，所謂的"全員營銷"既不系統，也不專業。 傳統證券營業部只是承擔公司對客戶的交易功能，一切圍繞提供交易通道服務和部分咨詢為中心工.隨著市場競爭的日趨激烈，證券市場已經完全變成買方市場，客戶資源越來越變成稀缺資源，營業部實際上已經不能僅僅承擔交易功能，特別是隨著交易數據集中化和遙程交易的鋪開，營業部的交易功能將越來越弱化，營業部將完全變成專門銷售金融產品的營銷平台或者是公司的銷售終端。 要實現這個根本性的轉變，營業部的組織結構調整勢在必行。增加並且強化營銷功能。 二、證券營銷的兩個基本問題 1、目標客戶是誰? 證券營業部要實現功能轉變，變成營銷終端，必須解決"目標客戶是誰"的問題. 在傳統觀念的營業部經理眼裡，客戶的劃分就是大戶、中戶和散戶，所有的投資者都是他們的目標客戶，十多年來營業部就是這樣經營的，在他們看來，這個問題是不需要解決的。眼前需要解決的是如何提供更有競爭力的咨詢服務問題。 "目標客戶是誰?"的問題,實際上是營業部乃至證券公司客戶市場細分問題，是營業部乃至整個公司的營銷戰略定位問題。 10多年來，國內120多家證券公司在使用同一個交易系統，同一種經營模式，做同一個完全沒有區別的經紀業務，服務同一個目標市場，就是誰都服務大而全的大戶中戶和散戶。完全沒有市場客戶定位和市場細分。證券客戶的需求越來越呈現多樣化，想在大戶中戶散戶上面一網打盡是不可能的，不進行市場細分，就不能提供針對性的服務。 那麼營業部乃至整個證券公司如何確立自己的市場定位和客戶細分呢?傳統的大中散分類方法是不是就完全不能使用了呢? 傳統的以資產量劃分的大中散分類方法不是不能繼續使用，僅僅這樣一個維度劃分是遠遠不夠的，這樣劃分不能准確定位客戶需要，很有必要入一步進行多維劃分。要立體地研究客戶需要，必須多個要素參與，才能准確定位特定的客戶群。比如，同樣是資產量大的客戶群，其中投資偏好和投資期望值是不一樣的，有的屬於穩健型，有的屬於激進型，有的對投資收益期望較低，有的對投資收益期望高，有的長線穩健操作，有的短線頻繁進出，有的佔用營業部資源多，有的佔用成本少，有的客戶貢獻傭金收入多，有的貢獻少。這樣，根據客戶的投資偏好和給營業部的利潤貢獻度等多個維度可以將大客戶劃分為核心大客戶和非核大心客戶，根據他們的需求針對性的提供服務。 最近在國內證券業內很火的證券營銷專家梁延夫更提出新的客戶分類法，將客戶分為4類：1、拋棄：現在和將來都沒有利潤潛力,也沒有終生價值的客戶2、再造：眼前無利可圖,但將來可能有利可圖的客戶3、吸取：眼前有利可圖,但將來幾乎無利的客戶4、投資：願意進行長期理性投資的客戶,一般為忠誠客戶 無數的營銷案例證明，無論什麼種類的營銷或者服務，試圖對所有的客戶進行服務，把所有客戶一網打盡，全面提供服務，最終服務是沒有特色和吸引力的，也是做不好服務的，券商的差異化時代已經到來，必須對客戶進行細分，確定自己的專業服務領域和客戶群體。 值得注重的是，在目前情況下，公司可能沒有明確的客戶定位和市場細分，但是，營業部經理絕對不能等待，更不能無所作為，目前公司的短期戰略是通過銷售組織盡可能佔有更多客戶資源，但是，你完全可以確定自己營業部的經營特色，或者對銷售組織進行必要引導，使每個銷售組織的市場定位和客戶細分相對明確，便於他們提供針對性服務，形成經營特色。 市場定位和目標客戶群體確定之後，需要進一步研究目標客戶群體的需要，了解目標客戶的需求： 他們在哪裡? 他們需要什麼產品和服務? 他們的生活形態是怎樣的? 他們的投資習慣和偏好是什麼 設計什麼產品和服務才能滿足他們需要? 怎樣給他們推送產品和服務? 什麼途徑和方式才便於他們接受? 2、誰去發展他們成為客戶? 什麼樣的人適合做推送產品和服務的人?他們為什麼要去發展客戶? 他們具備什麼素質(專業素質、心理素質、性格特徵等)? 他們需要什麼培訓和支持? 他們需要掌握什麼技能? 他們單打獨斗還是團隊作戰? 以上是對營銷人員特徵描述 去哪裡尋找這些人? 怎樣吸引他們加入我們的營銷隊伍? 招募他們的流程是怎樣組織的? 怎樣對他們入行日常管理? 碰到挫折時怎樣鼓舞他們信心? 尋找營銷人員的途徑和方法 他們怎樣接近目標客戶? 他們怎樣推送產品和服務? 需要怎樣說話才能打動目標客戶? 他們通過什麼途徑推送服務? 以上描述營銷人員的工作技能 三、解決的途徑和方法 1、建立專業的營銷團隊 制訂商業計劃書：制訂營銷管理體系，利益分配製度 描述招募對象特徵：有強烈的企圖心，待人熱情，性格外向，品行端正，誠信守法，年齡，學歷等 撰寫招聘廣告：選擇適合的招聘渠道， 組織招聘會和面試：設計面談問話提綱，面談溝通，了解面談對象 組織崗前培訓：專業知識和專業技能訓練，基礎培訓 上崗：輔導，檢查，追蹤，糾正 在崗技能提升：提升培訓 2、制訂市場開發策略： 制訂營銷計劃，市場開發計劃，制訂市場開發指標，分解開發任務 3、建立客戶關系管理體系 銷售管理：客戶經理管理體系，客戶經理的電子業務辦公系統，培訓，激勵，業務評價等 市場管理：各級營銷管理，客戶資料，客戶分析，上下級溝通，業務查詢等。 客戶服務：客戶行為分析、心理分析、流失分析等 技術支持： 四、全員統一理念、統一行為 前台全員營銷，後台全員服務 1、怎樣理解全員營銷? 公司所有員工的職務行為都是營銷行為 公司內部上下級也存在營銷行為 公司銷售人員的銷售行為是狹義營銷行為 公司服務客戶人員的服務行為也是營銷行為 避免走入誤區：人人都去拉客戶 2、怎樣理解服務? 3、怎樣理解前台和後台 O(∩_∩)O謝謝，，希望對你有用
④ 汽車金融公司面試工作計劃書！急！
估計應該沒人回你... .... 你跟他們實話實說你沒做過計劃書沒有？
（你現在是還沒被他們專招上， 然後他們需要你寫一分屬計劃書先是嗎？如果是的話你可以自己花花時間想一下. 無非計劃書就是說話簡潔不要花時間寫太多無關緊要的東西）
如果你很急的話，所有你想說的事情寫在一頁紙上， 然後你做research, 這些做的research放在第一張紙後面作為appendix, 這個是為了support你的論點。
不知道這是不是你需要的？
⑤ 郵政儲蓄銀行轉形的二次創業計劃書
郵儲銀行面臨二次創業——
如何盡快建立起安全的放貸能力、理順與郵政的利益關系
（摘自和訊網）資本金僅及一家中等規模股份制銀行的中國郵政儲蓄銀行(下稱郵儲銀行)，資產規模卻僅次於五大行與國開行。設立時資本金200億元的郵儲銀行，成立三年來，資產規模也在不斷擴大，應遵循怎樣的資本充足率要求？每年的缺口如何彌補？
「今年資本充足率已經達到8%。」一位郵儲銀行知情人士稱。「這是商業銀行的最低資本標准。」一位監管人士表示。雖然，這距目前大型銀行11.5%、中小銀行10%的資本充足率最低要求仍有差距。
本刊記者從多個渠道獲悉，今年年末，郵儲銀行將由中國郵政集團公司(下稱中郵集團)第二次追加資本金100億元。2009年，郵儲銀行曾首獲中郵集團百億增資，目前資本金300億元。
中郵集團是郵儲銀行全資股東，郵儲銀行設立時的200億元資本金，很大一部分是中郵集團以固定資產的方式投入。而來自郵政集團的增資，大多來自郵儲銀行的上繳利潤。財政部數據顯示，2009年中郵集團虧損近10億元。
本刊記者同時獲悉，至2010年6月底，郵儲銀行轉存央行的資金，已全部轉入郵儲自主運用資金賬戶，不再享受無風險利差的利率優惠。至此，郵儲銀行和其他商業銀行面臨同樣的市場競爭環境。
這意味著，與其他商業銀行為存貸比超過75%的紅線而展開存款大戰相比，郵儲銀行的問題，卻是盡快就如何運用其巨額資金找到合適、安全的盈利模式。
「錢多了，也一樣是壓力。」接近郵儲的有關知情人士表示。
二次創業
「現在是郵儲的『二次創業』。」一位郵儲銀行人士表示，從郵政獨立出來，成立銀行，是第一次創業。
截至9月底，郵儲銀行全行各類貸款5200多億元。而僅根據截至2009年末的數據，郵儲銀行總資產達2.7萬億元，存款余額約2.4萬億元，規模僅次於四家國有商業銀行。
「我們要成為政策性銀行中小金融機構、大型銀行的資金供應商。」一位郵儲銀行人士如此描述該行的戰略方向之一。
截至9月底，郵儲銀行的貸款中，有一半為批發類信貸結餘2500多億元，其中含支持基礎設施建設的貸款余額約為1900多億元。
批發類資產業務是指銀行之間巨額款項的借入與貸出，區別於銀行與其顧客之間以傳統方式構成的零售銀行業務，是郵儲銀行重要的資產類業務，主要包括銀團貸款、協議存款和票據業務三種。
目前，共有逾4000億元郵政儲蓄資金通過批發業務投向縣域經濟，包括通過政策性金融機構、商業性金融機構以及其他金融機構向農村投放的資金。
郵政儲蓄業務自1986年恢復以來，長期只存不貸，資金按4.131%的利率轉存央行享受無風險利差。
到2003年8月後，央行才允許郵政儲蓄資金「新老劃斷」，其舊有資金仍然轉存央行，新增資金可自主運用，但渠道非常狹窄，僅包括購買債券和大額協議存款。
按照2005年的《郵政體制改革方案》，郵政儲蓄存在央行的8290億元必須按比例分五年轉出，如2007年、2008年分別有1658億元和2072億元資金進入郵儲自主運用資金賬戶，至2010年6月底，郵政儲蓄轉存央行的資金，已全部轉入郵政儲蓄自主運用資金賬戶。這意味著，郵政儲蓄原有的「食利」模式已然結束。
如何找到新的贏利模式，通過貸款賺取利差收入是必然之選，也是擺在郵儲銀行面前的「創業」難題。
「郵儲銀行的存款結構仍以農村市場為主體客戶資源，在低利率環境下，仍能在較長時間內提供穩定的資本來源，這種資金上的優勢其實為郵儲銀行在大額協議存款、銀團貸款、批發性信貸業務等方面提供了有利條件。」前述郵儲銀行人士表示。
小額貸款根基
為推動其向商業銀行轉型，銀監會為郵儲銀行指出的另一條道路是小額貸款業務，也是郵儲銀行區別於其他商業銀行的獨特定位。2006年以來，銀監會先後批准郵儲銀行地業務試點，包括開辦定期存單小額質押貸款和小額貸款業務等。
「這是我們為何在目前轉型初期主要專注於小額貸款的原因，也是郵儲銀行長遠發展的根基。」一位郵儲銀行人士如是表示。
沒有任何不良資產包袱、遍及城鄉的巨大網路、雄厚的存款規模，這些都是郵儲銀行的優勢，但硬幣的另一面是，郵儲銀行歷史上長期面向個人業務，只存不貸，缺少放貸經驗是其主要短板，「這決定了其信貸步伐和資金運作比較審慎，信貸業務開展比較緩慢。」一位監管部門人士向本刊記者分析。
「主要還在於貸款的能力不足，包括評估項目的能力。」一位投行機構高管向本刊記者表示。與已經開展信貸業務數十年的其他大型商業銀行相比，一直到2008年，銀監會才允許郵儲銀行開辦對公業務包括各項授信業務。
最近，郵儲銀行公布「2010年小額貸款發放突破1000億元」。郵儲銀行副行長呂家進對媒體表示，「要在小額貸款方面做足文章。」
2007年6月22日，郵儲銀行「好借好還」小額貸款業務在河南新鄉長垣縣啟動試點，至當年末共有七省試點開辦，2008年初開始全國推廣。截至2010年10月16日，小額貸款業務已覆蓋全國所有地市和2100個縣市及主要的鄉鎮，4500多個網點已開辦這項業務。迄今為止，郵儲銀行在全國累計發放貸款近400萬戶、金額2300多億元，平均每筆貸款約5.9萬元。在縣及縣以下農村地區累計發放1500多億元，佔全部小額貸款累計發放金額的70%。
目前在農村金融體系中，農行、農信社、村鎮銀行等開展小額信貸業務的方式、方法差別並不大，但郵儲銀行的網路更貼近城鄉基層客戶，在一些邊遠地區，郵儲銀行是當地居民惟一可獲得的金融服務。
「郵儲銀行先天積累的地緣優勢，使其掌握大量的存款人信息數據，可以據此判斷借款人的資信、現金流、還款能力，這是其他金融機構開展小額貸款所不具備的優勢，管理成本、收集信息的成本要遠低於其他商業銀行。」一位監管部門人士告訴本刊記者。
理順銀郵關系
自郵儲銀行掛牌，即推進分支機構組建和加快業務發展工作。至2008年7月，郵儲銀行全國分行以下分支機構組建工作完成。但歷史上郵儲和郵政血脈相連，中國郵政從財政上長期依賴郵儲，如何理順郵政和郵儲的利益關系，建立合理有效的銀郵協調機制，亦為順利推進郵儲銀行改革的首要課題。
「雖然郵儲銀行可能有後發優勢，但其人員專業化素質及內控機制的完善方面和成熟的大型商業銀行相比，仍然有很大差距。」前述監管部門人士坦承。郵儲銀行面臨著從傳統單一的儲蓄業務向全功能商業銀行轉型的挑戰。
據一位業內人士調查，因人員數量的限制，很多郵儲銀行代理網點的從業人員是從郵政匯兌、報刊發行等傳統郵政業務中分流出來，沒有接受過金融業務知識的系統學習，也從未經過全面的金融業務培訓，而且由於郵儲銀行二類支行只有行長一人的人事關系劃歸郵儲銀行，其他人員和代理網點的人員均為郵政公司員工或勞務人員，行長「管事不管人」，管理體制頗顯不順。
盡管2009年，銀監會制定出台了相關郵儲銀行代理營業機構的管理辦法，明確了郵儲銀行與中郵集團雙方在金融業務委託代理中的事權分工、風險責任認定和追究機制等問題。但在中郵集團內部，郵政系統和郵儲銀行之間薪酬水平的差距，特別是在同時代理金融業務的基層郵政網點機構，「建立何種激勵機制，是理順銀郵關系是一大壓力。」財政部有關人士表示。
但郵儲銀行和郵政的關系也並非一無是處。郵政儲蓄自1986年恢復開辦以來，藉助郵政的網路，在過去20多年積累了4億多的客戶，佔全國人口比例接近三分之一，三分之二來自農村地區，每年通過郵政儲匯辦理的個人結算金額超過2.1萬億元。在郵政儲蓄投保的客戶接近2500萬戶，占整個銀行保險市場的五分之一。
一位郵儲銀行分行行長就表示，郵儲銀行兼有郵政網路的營銷優勢、客戶資源優勢，可以發揮協同效應，交叉銷售。
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