中國鐵建線上合規培訓課程操作手

1. 合規文化的培育方法

如何培育合規文化、強化合規經營
第一、全員樹立合規管理和合規文化的經營理念。
要讓全體員工意識到合規管理和合規文化建設是經營管理的一件大事，不是監管者要我做，而應是我們自己要做，而且要自覺地做。因為合規與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，合規能為銀行創造價值，有效的合規文化將能夠消除合規風險於無形。合規管理和合規文化建設是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防範案件發生，全面防範風險，提升經營管理水平的需要；是完善制度管理體系，從源頭上預防風險的迫切需要；是落實科學發展觀，實現農信社新一輪發展目標的重要保證。必須讓合規的觀念和意識滲透到全社員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業務操作環節中，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規則和標准，努力培育員工的合規意識，在全行上下推行合規人人有責、主動合規、合規創造價值等合規理念，倡導誠實、守信、正直的道德價值標准或行為操守准則和企業文化。
第二、建立健全合規管理組織機制。
一定要充分認識設立合規部門的重要性，努力克服人少、任務重和時間緊等困難，設置獨立的、強勢的合規部門，並高度重視合規部門的建設。合規專業人員既要具有較強的專業素質，又要具有較強的個人素質，要選派那些具有高度的敬業精神，相應的技術資格和業務能力的人員充實到合規經營管理隊伍中，培養和造就一支高素質的專業化隊伍。合規管理組織機制必須實行一把手負責制，層層落實責任制，明確合規部門在本社的樞紐地位，界定好合規部門與業務部門的關系：業務部門實施有效自我合規控制的第一道防線，合規部門在事前與事中實施專業化合規管理的第二道防線；合規部門作為銀行內部管理和外部監管規則連接的主要渠道，將監管規則、風險提示以及監管意見等分解給各業務部門或其他後台支持部門，各個業務部門主動尋求合規部門的支持和幫助，主動提供合規風險信息或風險點，並配合合規部門的風險監測和評估；合規部門要通過提供建設性意見，幫助業務部門管理好合規風險，為銀行業務與產品創新提供合規支持，最大限度地減少業務創新帶來的法律風險。
第三、制訂一套具有較強執行力的好制度。
長期以來，內部缺乏一個統一完整、全面科學的合規風險管理法規制度及操作規則，不少制度規定存在粗略化、大致化、模糊化問題，缺乏可操作性，制度執行時存在以信任代替管理、以習慣代替制度、以情面代替紀律等不良現象。合規經營呼喚科學合理的、完善的規章制度和操作流程，需要強化規章制度的執行力，以扭轉長期職責不清、責任落實難的狀況。在識別、量化、評估、化解等方面，都要對過去的規章制度和操作辦法進行及時必要和科學合理的改進，規章制度不應該是多年一成不變的，在制定規章制度時，一定要有針對性，要具體化，操作性要強。在業務規章和操作規程的制定上，要明確內部制度梳理、整合和修訂的規范要求，新的制度要有必要的合規預估，在源頭上解決合規風險管理的制度基礎。必須改變一直以來沿用行政機構規章制度的制定方式，不能再籠統地規定業務經營的相關操作標准，要按照金融企業的穩健做法，制定可供各個崗位人員使用的業務政策、行為手冊和操作程序，規章制度一定要覆蓋到所有客戶、產品和服務，一定要涵蓋所有從業人員的行為操守和道德規范。通過制度層面不斷修訂與完善的方式，形成事事都有明確合規守法的工作標准、處處都有嚴格的合規經營紀律約束，使依法合規經營成為全行員工的自覺行為。
第四、強化員工的合規培訓。
高層管理者、合規管理人員和其他人員是合規文化建設中的三個層次。作為聯社基層經營單位，應通過組織開發持續有效的合規風險培訓和教育項目，將銀行所適用的法律、規則和准則、合規政策、合規意識和合規職責等字面要求及其精神實質，貫穿於業務政策、行為手冊和操作程序中。按照全員參與的原則，開展針對合規管理人員和其他人員的教育和培訓，培訓要注重系統性、針對性、專業性、實用性和多樣性。對合規管理人員要加強新法律法規的培訓和堅持實事求是、客觀公正、廉潔奉公的職業情操的培養，確保從業人員具備應有的專業素養；對其他員工負責提供關於操作執行中相關的法律、監管規定、行業准則的培訓，包括新入社人員的合規培訓和測試；要針對適用法律、規則和准則的變化，與時俱進地開展相應的培訓和教育；要加強正反兩方面的教育，大力宣傳遵紀守法、恪盡職守、勤政廉政的先進典型，弘揚正氣，同時剖析典型案例、公開處理典型案件和違規違紀責任人，對員工進行警示教育。通過多層次地合規培訓，逐步在全轄形成合規文化的氛圍，確保內外部的相關規定得到貫徹落實。
第五、加強對合規經營的檢查監管。
從持續發展的角度看，銀行合規經營必須實現內部控制和外部監管的有效結合。一方面，加強信息披露，提高透明度，利用社會力量來監督經營行為；另一方面，加強現場檢查和非現場監管，進一步推進自律建設。在履行檢查和自律監管職能時，各部門職責分工要明確，要密切配合，形成合力。由監察部門負責牽頭組織對違紀違規問題及案件線索的核查、處理；業務部門負責對經營機構操作風險檢查、信貸法人客戶業務專項檢查、個人貸款操作風險專項治理活動及本部門負責的各項業務整改措施的落實，強化制度梳理和完善；人事部門負責檢查重要崗位人員的交流、輪崗情況，落實強制休假制度；保衛部門負責對詐騙、盜竊、搶劫等案件的查處，開展槍支管理、押運、守庫和營業機構錄像監控等管理制度的專項檢查。要有針對性地對重點業務、重點環節和重點部門進行重點整治。一是要治理重點業務。對虛假汽車貸款、虛假住房按揭貸款、虛假抵押貸款、虛假質押貸款、違規辦理票據業務、利用虛假資料套取和挪用信貸資金、製造假手續假印章等手段竊支單位和個人存款、利用系統內往來和同業往來賬戶盜竊資金，以及其他中間等新業務管理上存在的漏洞等問題進行重點治理。二是要治理重點環節。對授權授信、櫃員安全認證卡、重要空白憑證管理、金庫和尾數箱、查詢對賬、重要崗位人員輪崗和休假、錄像檢查和槍支彈葯管理等重點環節進行重點治理。三是要治理重點部門。對信貸管理、公司業務、個人業務、財務會計、保衛、法律事務、人事等部門進行重點治理。
第六、建立有效的合規經營激勵約束機制。
以往，由於對合規風險管理的重視不足，激勵約束機制相對比較欠缺，褒獎力度較小，懲罰措施較輕。一般情況下，只要沒有損失或案件，對違規人員往往只採取教育和限期整改等措施，很少進行嚴厲處分，對於造成損失或釀成案件的人員，處罰也不夠嚴厲，懲戒作用有限。合規文化要求，銀行內部必須具有清晰的責任制和問責制，以及相應的激勵約束機制，形成所有員工理所當然要為其從事的職業和所在崗位的工作負責任的氛圍，充分體現銀行倡導合規和懲處違規的價值觀念。一是要建立並落實合規經營的定期評估機制和重大違規行為的報告制度，對重大、突發合規事件應報未報或遲報、謊報、瞞報、漏報的，根據有關情節、不良影響程度等，按照國家或聯社有關規定嚴肅處理。對於責任人主動報告違規行為或減少風險隱患的，可酌情減輕或免除處罰。二是要建立合規問責制，落實合規責任。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者要給予保護、表揚或獎勵；加大違規處罰力度，提高違規成本，對存在或隱瞞違規問題、造成資金損失和經濟案件的，嚴格追究各級管理者的責任。三是要建立檢查人員的再監督制度，對各級管理人員、合規部門人員、監管人員在日常的合規風險管理工作中該發現的問題未發現，該處罰的未處罰，該提出整改意見未提出的，要追究連帶責任，一並予以從嚴處罰。

2. 建立健全合規培訓制度有哪些

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一、員工訓練的基本原則

所謂安排新進員工的人事及教育，也就是安排新進員工接受訓練並分配到各工作部門。教育訓練不只是以集合授課的方式舉辦，同時也要教導新進員工訓練一些非常基本的概念。

然後，在分配的工作部門中，由第一線的管理者、監督者來負責OJT(on

工作場所教育)。

但是對工作忙碌的第一線管理者或監督者來說，要全身心地教導新進員工是不可能的。事實上，這種教導的責任大多是交給和新進員工一起工作的資深同仁們。

但是在將教育指導新進員工的責任交給資深員工之前，必須先教導資深員工教育新進員工的方法。

這並不是光指那些可以直接教育、指導新進員工的舊有員工，對其他人也是一樣。

因為新進員工會學習前輩們的各種處事方法。所以在新進員工尚未上班之前就必須將舊有員工訓練成為新進員工的榜樣。

（一）舊員工的檢查

訓練舊員工之前，首先要對員工的能力和素質做一次總檢查。也就是說，對舊員工的能力、素質等不足之處，一項一項檢查總結。換句話說，訓練之前要先找到教育的重點(必要點)。檢查的方法可依照下列幾點來做。

1．首先分為能力和人際關系

對於舊員工的能力、素質和人際關系等大致上進行分類，再從各項分類仔細地去檢查。

2．再細分為知識、技術、態度三方面

只將能力、素質分為工作和人際關系兩項是不夠的，必須再做進一步詳細地分類。也就是將能力、素質再分為知識、技術、態度三部分。因為能力是知識、技術、態度等綜合表現出來的一種力量，因此將能力、素質分為知識、技術、態度三方面是最合理不過的了。

3．將知識不足的部分列出來

既然分為知識、技術、態度三個方面，就必須將各方面欠缺的部分列舉出來。

首先關於知識方面，這方面必須分為工作上必要的知識和在人際關繫上必須的知識兩種。特別是在工作上必要的知識，一定要實事求是地總結，才能明確地知道教育的需求內容。

4．技術的熟練度

這里所指的技術就是指工作的技巧。知識是用頭腦去記的東西，但技術卻必須以知識為基礎，而由親身體驗去積累的東西。並且，這可以說是一種工作熟練的程度。

在上述的定義下，關於技巧上的一切問題也是非常重要的。

5．態度的總結

無論知識、技術多麼的優良，若是工作態度不好，人際關系有許多問題的人就不能算是優秀的商業人才。人際關系若有問題就是致命傷，因此關於這點一定要好好的檢查，並且改正過來。

（二）工作方面的訓練

檢查完舊員工的能力、素質之後，就必須針對每一種教育的需要進行再教育。關於教育的內容會有許多的不同，必須先從舊員工中最常見的缺點開始訓練。接下來讓我們從各種角度來檢查。

1．對工作部門整體性的工作內容理解不足

有不少已經工作三四年的員工，無法理解自己的工作部分的整體觀。也就是說，這些人只處理上級交給他做的事，完全不了解整個工作部門的工作系統、流程等。

這種舊員工可以說沒有長遠的眼光，不足以成為新進員工的榜樣。這種員工遲早會成為壞榜樣，因此要早一點再訓練他們。

2．忘了基本方法，我行我素

忠實地依照基本方法進行工作是重要的。忘了基本做法，任意地照自己的方法去進行的話就容易引起失誤或導致失敗。

但是，工作幾年後，忘了基本做法而照自己的方法去做的事例越來越多。因此如果新進員工一開始就碰到不照基本方法來做事的舊員工的話，事態將會變得更嚴重。

所以如果發現不依照基本方法做事的舊員工的話，要立即指正，讓他使用基本方法來做事。

3．對改善工作的努力不夠

也有許多員工，雖然就職好幾年了，但是除了上司或領導人所指示的工作外，其他什麼事情都不做。他們常說：「照著指示做，總可以吧！」而不願意多投入。若舊員工有此狀況就必須立即糾正他，同時計劃如何改善其工作。

特別值得注意的是，對改善工作的能力就是決定有沒有業務實行能力的因素，所以必須檢查舊員工對改善工作的努力，並且如果有這種情況時必須好好指導這些人如何改善工作的方法。

4．時間管理不徹底

工作就是和時間的戰爭。也就是工作一定要在規定的期間(期限、deadline)之內完成，這是工作的准則。但是，也有不少舊員工沒有什麼時間觀念。這種人就無法有效地利用時間，這樣的員工也決不是新進員工學習的對象。

所以必須下功夫教會這種舊員工工作的方法，徹底改善他們對時間管理的能?。

（三）人際關系方面的訓練

人際關系是做人處事的基本，如果人際關系良好的話可以使工作績效事半功倍，因此要有好的工作表現，人際關系對每個人都是非常重要的。

1．

業務員基本的條件

為了維持團體的和諧，工作場所人際關系的圓滿，有些基本禮節是一定要遵守的。

這就是所謂的業務員的基本禮節，在新進員工進來之前，一定要先檢查每位舊員工是否已經記住最基本的禮節，並且確實遵守著，如果有尚未確實記住並遵守的舊員工的話就必須加以教育、指導。特別對被認為已經破壞公司規矩的人要盡早再教育。

2．合作、協調的能力

合作、協調是在團體中工作最重要的問題，如果不能主動積極地幫助別人或與周圍的人合作、協調的話，就無法順利達到公司的目標。

因此，上級、領導人必須注意自己的屬下是否有合作、協調的能力。對缺乏協調性的員工，為了維持團體績效就必須讓他了解在團體中每位成員之間能協調的重要性，一定要使他真正地了解並改正過來。

如果發現在合作、協調上發生了問題的話，就必須立即分析雙方的原因並盡快地恢復，有效地合作、協調。

3．對上司態度要有禮

有些年輕人不知道長幼有序的道理，所以常常不將上司當做上司。也就是說，不懂得尊敬上司，用對待同事一樣的態度對待上司，這是很不應該的。

如果舊員工有不將上司當做上司的態度的話，當然新進員工也會跟著學，因此，舊員工對上司的態度必須隨時注意並加以指導。

4．同事之間的態度問題

公司同事和學校同學或一般朋友不一樣，同事是以工作為目的集合在一起的公司成員。當然，人與人之間的關系也和同學、朋友的關系不一樣，這一點很少人去理解、認識，因此與同事之間的態度應該常常提出來檢查，如果有不好的地方就要指出來，立刻改進。

（四）指導新進員工方法的訓練

新進員工分配到工作部門之後，有關實際的工作內容的指導大都由同部門的舊員工來執行。因此，在新進員工進來之前，就必須先訓練舊員工如何去指導新員工。

這里要提出幾點舊員工在指導新進員工時必須注意的重點：

1．首先要了解最近年輕人的特質、特徵

首先要教舊員工如何去發現現代年輕人的特質、特徵。大致可舉出下列特質：

(1)以自我為中心；

(2)較不認同所謂的權威；

(3)沒有指示就不會有行動；

(4)沒有義務(責任)意識，權利意識則很強；

(5)注重休閑活動甚於重視工作。應該好好理解這種特質、特徵、即時加以指導使他們能夠改正。

2．教育內容

舊員工指導新進員工時，清楚的教育內容是第二個重要因素。例如：要教新進員工一些工作內容時，千萬不可毫無頭緒，不知道教些什麼。

因此，希望教給新進員工的東西，要先整理歸類，將教育的項目一條一條明確地列舉出來。如果可能的話，將所要教育的項目，以文字的方式紀錄並送交上司或負責人過目。如果能夠這么做的話，舊員工就不會漏掉任何重要的部分，確實地教育新進員工了。

3．教育方式

確定教導內容之後接著就是教育方法了，也就是如何指導教育的方法(Howto)。例如，自己先示範表演一次並說明工作內容，再由新進員工親手去做，若有做不好的地方再加以指正，依順序來教育。關於教育的順序和方法，只要達到教育的效果即可。

當然隨著教育內容的不同，教育的方法也會有所改變。必須清楚地指示每個教育項目的教育方法。無論如何，新進員工如果不能很清楚、很正確地學習知識、技術的話，就是教育的方法不好，必須調整。

4．教育、指導的技巧

教育、指導是有技巧的。例如，集體教育時可以分為講授法和分組討論法等方法。舊員工教新進員工一般都是一對一的個別指導法，這種個別指導法也有些技巧。雖然有技巧，但如果沒有認真去教的話，也不能提高教育、指導的效果。個別指導的技巧有：(1)說明法，(2)說服法，(3)問題解答法，(4)輔導法，(5)作業挑戰法等主要的技巧。要利用這些方法達到教育的效果。

因此必須讓舊員工知道什麼是教育的方法，這種教育方法適用於什麼樣的對象，各種方法的優點和缺點以及如何具體地運用。所以必須將各種教育方法運用在實際的操練上才是最重要的。

二、培訓准備工作要點

（一）教學計劃的重要性

授課之前作好教學計劃的話，會有下列的優點。

1．對授課內容具有自信

講師的自信心影響教學的成功與失敗。而製作教學計劃的過程，教學內容或實例引用的檢查，資料的收集等過程都會使自信更加強。

2．在預定的時間內達到教育的目的

考慮內容和重點的組成，減少多餘和不相關的話題，明確地強調重點，使聽講者接收到強而有力的內容。

3．控制授課時間

內容和實例引用可以分開來，以實例引用來調整時間。

4．可以應用在各種對象上

做成一次教學計劃後，以後的授課也可以再使用，實例引用略做改變的話，也可以應用在別的授課上。

5．有利於講師的自我啟發

製作教學計劃時，必須有充分的准備，對內容的融匯貫通將有利於講師的自我啟發。並且借著對教材優缺點的檢查，可以發現下一次的啟發目標。

（二）各部門主管擔任的講課題目

教學計劃可分為個人用和定型(指南)的計劃兩種，由講師自己作成的計劃屬於個人用的教學計劃。

接下來以新進員工的教育為例來介紹部門主管的講義內容，這個內容是由擔任的講師自己製作的教學計劃。

1．高級幹部：致歡迎詞、公司歷史及概要、公司的方針和理想、同學中的地位、經營思想等。

2．總務經理：公司的組織、人事管理及各項規定、就職規則、資歷和薪水、勞資關系、就職合同。

3．業務經理：公司的經營活動、經營網路、商品構成、業務員心得、銷售技術。

4．生產經理：公司的生產管理、研究開發體制、關於質量管理、生產部門的概要。

5．教育部主管：職業禮儀、待客禮節、電話禮貌、人際關系、公司活動心得、各種手續、命令報告、電腦技術等。

（三）教學計劃的製作順序

決定擔任講師之後，接著就要以下列的基本順序來製作教學計劃。

1．確定講義目的：

確定課程整體的評鑒和重要性，明確地制定教學中心和教學目的。

2．決定授課題目(教學名稱)：

題目最好能清楚明白並具有彈性。例如以「公司的生產管理」代替「生產管理體制的概要」。

3．檢查教材內容：

要例舉能包含教材全部的內容，並將重點項目列舉出來。內容要以聽講者能夠接受的程度為准，稍微簡單一點比較好。

4．決定教學方法：

以教材為主進行還是以邊教邊討論的方式進行。

5．選定教材和輔助工具：

為了提高教育效果，使用輔助工具和教材是必要的。在這個階段就必須決定要使用幻燈片或錄放影機。

6．設計進行方式：

這是整個教學計劃的重心，所以必須多花一些時間來討論。

7．時間的分配：

完成所有程序之後，最後就是計算分配時間。使整個課程能很順利地進行，最好在課程結束前5分鍾做總結，使時間不會顯得太緊或過多。

（四）教學計劃書的寫法

范圍和每個項目都決定之後，最後就是添入教學計劃書中，可以將這計劃書當做是講義的筆記。其寫法如下。

1．項目欄里寫上講座名稱，訓練名欄里寫上新進員工教育，或女性員工教育等名稱。

2．時間欄里寫上所需要的時間，形式欄里寫上授課或討論，或是事例研究等形式。

3．強調點欄里寫上這次講義中所強調的幾點。

4．內容按照每個要點、項目(細項)分類記入左邊的欄里，中間欄寫上說明。項目前面的數字是所需要的時間，和下一個項目之間要空一行。

5．要強調的地方劃紅線。

6．每個項目的事例寫在右邊空欄里。講課時間多出來時可利用這些事例來控制時間。

（五）講義資料的整理

完成教育計劃的同時也要開始整理講義資料。整理資料有一些原則，為了提高教學效果，希望能照此原則來整理。

1．資料的種類

資料分類的方法：有按照目的來區分，也有用顏色來區分的，目的是為了更容易區別。

(1)整理資料

又稱為作業資料。通常所謂的資料就是指整理資料，就是將講義的要點或補充說明經過整理寫出來的資料。又可分為寫上所有講義內容和只寫重點的資料兩種。

(2)課題資料

又稱作業資料。是假設性案例或思考問題的資料，在授課途中發給大家，當作習題。

(3)資訊資料

又稱情報資料。靠講課無法完全說明的內容或專門用語的解說資料，用來補充講課的不足，所以多在事前分發。

(4)摘要

所謂摘要就是只記下講義的項目名稱的資料。不寫具體的內容，項目和項目之間可以記錄講義內容，可以當做筆記簿兼資料。摘要也有資料之外的講義目錄的意思。

2．講義資料製作的原則

資料的製作與活用要根據以下的原則。

(1)在教學中使用呢？還是教學後當參考資料呢？按照使用方法來決定內容的量與組合。

(2)教學中使用的資料最好是整理成一頁。

(3)在上面寫上標題或項目名。以40～100字左右的短文來作說明。

(4)分項目來寫，越簡潔越好。

(5)資料不要在事前全部一次分發，說明的時候才分發。

(6)附上裝訂夾，使大家便於保管。

三、新進員工指導方法

（一）如何使新進人員有賓至如歸的感受

當新進人員開始從事於新工作時，成功與失敗往往決定其受雇的最初數小時或數天中。而在這開始的期間內，也最易於形成好或壞的印象。

新工作與新上司亦與新進雇員一樣地受到考驗，由於那工作需要他，不然他就不會被僱用，所以主管人員成功地給予新進僱用人員一個好的印象，亦如新進人員要給予主管人員好印象同樣的重要。

（二）新進人員面臨的問題

1．陌生的臉孔環繞著他。

2．對新工作是否有能力做好而感到不安。

3．對於新工作的意外事件感到膽怯。

4．不熟悉的噪音使他分心。

5．對新工作有力不從心的感覺。

6．不熟悉公司法令規章。

7．對新工作環境陌生。

8．他不知道所遇的上司屬那一類型。

9．害怕新工作將來的困難很大。

（三）友善的歡迎

主管人員去接待新進僱用人員時，要有誠摯友善的態度。

使他感到你很高興他加入你的單位工作，告訴他你的確是歡迎他的，與他握手，對他的姓名表示有興趣並記在腦海中，要微笑著去歡迎他。

給新進人員以友善的歡迎是很簡單的課題，但卻常常為主管人員所疏忽。

（四）介紹同事及環境

新進人員對環境感到陌生，但如把他介紹與同事們認識時，這種陌生感很快就會消失。

當我們置身於未經介紹的人群中時，大家都將是如何的窘困，而新進人員同樣地也感到尷尬，不過，如把他介紹給同事們認識，這個窘困就被消除了。

友善地將公司環境介紹給新同事，使他消除對環境的陌生感，可協助其更快地進入狀態。

（五）使新進人員對工作滿意

最好能在剛開始時就使新進人員對工作表示稱心。

這並不是說，故意使新進人員對新工作過分主觀，但無論如何要使他對新工作有良好的印象。

回憶一些當你自己是新進人員時的經驗，回憶你自己最初的印象，記憶那時你是如何的感覺，然後推己及人，以你的感覺為經驗，在新進人員參加你單位工作時去鼓勵和幫助他們。

（六）與新進人員做朋友

以誠摯及協助的方式對待新員工，可使其克服許多工作之初的不適應與困難，如此可降低因不適應環境而造成的離職率。

（七）詳細說明公司政策和法規

新進人員常常因對公司的政策與法規不明了，而造成一些不必要的煩惱及錯誤，所以新進人員報到之初，為使他感到愉快使其有賓至如歸的感覺，第一件必須做的事，就是讓他明白與他有關的公司各種政策及規章，然後，他將知道公司對他的期望是什麼，以及他可以對公司貢獻些什麼。

（八）以下政策需仔細說明

1．發薪方法。

2．升遷政策。

3．安全法規。

4．休假規章。

5．員工福利措施。

6．工作時間及輪值規則。

7．曠工處分辦法。

8．冤屈申訴的程序。

9．勞資協議。

10．解僱的規定。

11．在職雇員行為准則。

上述政策務必於開始時，即利用機會向新員工加以解釋。

（九）如何解釋公司政策

對新進人員解釋有關公司政策及規章時，必須使他認為對他們是公平的一種態度。假如主管人員對新進人員解釋規章，使他們認為規章的存在處處在威脅著他們時，那他對他的新工作必不會有好的印象。

所有公司的政策及規章都有其制定的理由，主管人員應將這些理由清楚地告訴他們。

假如把公司的政策及規章制定的理由一開始就詳細地告訴了新進人員，他將非常高興而且承認他們的公正與其重要性。除非讓他知道制定政策的理由，否則他勢必會破壞規章，同時對政策也將表示不支持。

新進人員有權利知道公司的每一項政策及規章制定的理由，因為當一個新進人員在參加一項新工作時，他是著手與公司建立合作的關系，因此愈是明白那些理由，則彼此間的合作是愈密切。

去向新進人員坦誠及周到地說明公司政策及其制訂的理由，是主管人員的責任，這是建立勞資彼此諒解的第一個步驟。

（十）給予安全訓練

1．配合新進人員的工作性質與工作環境，提供其安全指導原則，可避免意外傷害的發生。安全訓練的內容是：

(1)工作中可能發生的意外事件。

(2)各種事件的處理原則與步驟。

(3)仔細介紹安全常識。

(4)經由測試，檢查人員對「安全」的了解程度。

2．有效的安全訓練可達到以下目標：

(1)新進人員感到他的福利方面，已有肯定的保證。

(2)建立善意與合作的基礎。

(3)可防止在工作上的浪費，以免造成意外事件。

(4)人員可免於時間損失，而增加其工作能力。

(5)可減少人員損害補償費及醫葯服務費用的支出。

(6)對建立公司信譽極有幫助。

（十一）解釋薪酬計劃

新進人員極欲知道下列問題：

1．何時發放薪金。

2．上下班時間。

3．何時加班，加班工作能賺多少錢?

4．發放薪金時，希望知道在保險、公共安全等不同的項目上已扣除多少？

5．額外的紅利如何。

6．薪水調整情況如何。

7．薪金在何處領取。

8．如何才能增加工資所得。

9．人事部門負責處理的事務為何。

10．休假、請假的規定。

因此把公司給薪制度詳細地告訴新進人員，可提高員工士氣，增強進取心，同時亦可避免莫須有的誤會。

（十二）升遷計劃說明

幾乎不可能有人會滿足最初工作或原來職務而不思上進的。所以工作上晉升的機會對新進人員而言是十分重要的，也務必於人員初進公司時即加以說明。但切記不作任何肯定的承諾，以免將來所僱用人員不適任時，而導致承諾不能兌現的困擾。以下是適當的說明內容：

1．對新進人員解釋，單位內同事們已有些什麼成就，同時他們遵循些什麼方法在做。

2．很坦白的告訴他，晉升是根據工作表現而定的。

3．使他了解，若要有能力處理較難的工作，必須先有充分的准備功夫。

4．提供一些建議，若要獲得升遷的機會，必須做哪些准備。

5．很清楚地說明，晉升並不能由偏袒或徇私員而獲得。

6. 升遷之門對好員工是永遠開著的。

3. 工商銀行櫃台內關於風險合規操作的幾句宣傳詞

銀行櫃台業務風險防範措施 完善制度體系，強化制度執行 加強規章制度體系的建設。將散見於歷年文件中的管理辦法、操作規程、操作細則等等進行全面梳理、更新和歸並，形成一套系統化、規范化、標准化、完整的業務規章制度體系，以利於全行各方面人員查詢和參考。在梳理現有規章制度的基礎上，編寫內控手冊，明確業務操作流程和崗位職責，揭示風險點，力爭早日實現「一崗一冊」。加強對支行的業務指導和檢查。在推出新業務、出台新規定後，總行及時調查掌握支行的業務開展和業務操作的實際情況，幫助支行正確理解並執行總行的制度規定，並糾正業務管理和操作中的不當之處，以達到風險事前控制的目的。同時，根據調查情況評估新規制的可操作性和適用性，進一步完善規章制度。改進會計、儲蓄、出納制度檢查辦法。分析並在全行通報典型案例，同時也推廣先進經驗；總行組織支行互查、飛行檢查、跟蹤檢查，對於不符合要求的支行發出稽核意見書，指出問題，要求限期整改並向總行報告，總行據此開展後續檢查；引導分支行加強日常動態檢查，改進檢查方式、方法，使制度檢查靈活多樣，不留「死角」，沒有規律可循，真正達到檢查效果。 強化支行管理層的職能 該行將逐步開展對支行分管存匯工作的中層管理人員的評比，督促其尋找差距，鞭策自身，不斷增強內控優先和帶頭執制的意識，提高業務素質和管理能力。督促分支行管理層加強對基層網點的管理，特別是重視關鍵崗位的管理，了解關鍵崗位工作人員的思想動態，定期實施輪崗和強制休假制度。特別是從案例中吸取教訓，要求支行管理層及時防範存匯業務操作中出現的控制「盲點」，提出改進意見，並在新一代核心業務系統建設中不斷完善內控「防火牆」。 此外，該行還加強了對支行存匯人員的操作技能和操作流程的培訓。定期舉行上崗證培訓和後續培訓，使櫃面人員熟練掌握流程，強化風險防範意識。最近，該行的網點櫃面人員在辦理業務過程中，憑借高度警覺的防範意識和過硬的防範技能，嚴格按相關規定認真、仔細辨別票據、印章的真偽，成功堵截了數起偽造本票、支票、印章等案件。答案補充
內控合規工作1、內控體系逐步健全。一是強化了組織制約，縣域支行均建立了財務管理委員會、貸款審查委員會等決策議事機構，負責內部控制的決策咨詢、審議和協調工作。二是加強了「三道防線」內控體系建設，初步形成了監管合力。作為第一道防線的業務操作層崗位制約更加嚴格和規范；以業務部門自律監管為主體的第二道防線的職責履行得到進一步加強；以審計、監察為主體的第三道防線得到完善，加強了對縣域支行內控狀況的評價，加大了風險提示和整改力度度。 2、內控措施逐步改進。為加強縣域業務的操作風險管控，採取了行之有效的措施，切實提高了內控管理水平。一是針對櫃台業務和操作風險，規范了業務操作程序，使各項業務的辦理都能置於嚴格的相互制約之下；二是加強了櫃台業務的授權管理和監控硬體設備建設，有效防範了操作風險；三是加強風險提示，加大了責任追究力度，進一步完善了監管機制，提高了全員的內控風險意識。 3、隊伍建設逐步加強。上收了內控監管人員，加強了對操作風險執行情況的日常監督。

4. 中國中鐵需要加強哪些文件制度的學習

一、完善黨內法規制定體制機制
根據《中國黨內法規制定條例》的有關規定，黨內法規的制定工作包括規劃與計劃、起草、審批與發布、適用與解釋，以及備案、清理與評估等環節。每一部黨內法規都要走完這幾項規定動作。以規劃與計劃為例，2013年11月，中央公布《中央黨內法規制定工作五年規劃綱要》，這實際上是給中央黨內法規和地方黨內法規的制定工作提供了一個「路線圖」和「時間表」。在制定相關的黨內法規過程中，根據這部黨內「立法法」的有關規定，黨章是最根本的黨內法規，是制定其他黨內法規的基礎和依據。制定過程應遵守黨必須在憲法和法律范圍內活動的規定。在黨內立法過程中，按照分級立法的原則，由中央辦公廳會同有關部門制定規劃和計劃，中央紀委、中央各部門根據自己的職責許可權，按照一定的程序對黨員和黨組織的行為做出規范，並適時予以公布，使各級黨組織和廣大黨員有規可依。此為其一。其二，按照開門立法的原則，鼓勵黨員甚至黨外群眾有序參與到黨內立法工作中來，鼓勵和尊重專家學者對黨內立法提出咨詢意見和政策建議，一些黨內法規的初稿和徵求意見稿可以通過媒體、網路予以公布，廣泛聽取黨員群眾的意見，做法民主立法、科學立法。其三，按照黨內法規和國家法律相整合的原則，將基層一些成熟的做法和經驗，上升為政策，成熟的並帶有普遍適用性的上升為黨內法規。條件成熟時，可以將黨內法規經過法定程序由國家立法機關制定成為國家法律。
二、加大黨內法規備案審查和解釋力度
黨內法規備案審查制度，由黨內法規工作負責實施，自發布之日起30日內由制定機關報送黨內法規工作備案審查。備案審查的主要內容，是對該黨內法規進行政治性、法律性、政策性、合理性、合規性等進行審查，即看該黨內法規是否同黨章和黨的理論、路線、方針、政策相抵觸；是否同憲法和法律不一致；是否同上位黨內法規和規范性文件相抵觸；是否與其他同位黨內法規和規范性文件對同一事項的規定相沖突；規定的內容是否明顯不當；是否符合制定許可權和程序。在審查過程中，發現黨內法規和規范性文件存在上述的不一致、相抵觸、相沖突以及明顯不當的情況的，中央辦公廳法規工作經批准可以建議制定機關自行糾正，制定機關應當在30日內作出處理並反饋處理情況，逾期不作出處理的，中央辦公廳提出予以糾正或者撤銷的建議，報請中央決定。

黨內法規解釋制度，是指黨內法規制定機關根據法定許可權和程序，按照一定的標准和原則，對黨內法規的含義以及法規所使用的概念、術語等進行進一步說明的活動。黨內法規的解釋同黨內法規具有同等效力。黨內法規的解釋是黨內政治生活中法規實踐的重要組成部分，又是法規實施的重要前提。
不管是黨內法規的備案審查，還是黨內法規的解釋，都是為了提高法規立法質量，黨內法規的立法質量，增強黨內法規建設的合法性，彰顯黨內法規的嚴肅性、權威性，目的是建成內容科學、程序嚴密、配套完備、運行有效的黨內法規制度體系。
三、注重黨內法規同國家法律的銜接和協調
黨內法規和國家法律之間存在什麼關系？二者既有區別，又有聯系。區別在於：制定機關、制定程序、調整對象、適用范圍、實施方式不同。從制定機關和制定程序看來，黨內法規是黨的中央組織、中央紀律、中央各部門以及各省、自治區、直轄市黨委根據黨內立法程序制定的，而國家法律則是由國家立法機關依據立法程序制定的。從調整的對象來看，黨內法規主要調整的是黨內關系和黨內政治生活，而國家法律主要調整的的是社會關系和社會秩序。從適用范圍來看，黨內法規僅適用黨組織和黨員，而國家法律則適用於包括中國黨組織和黨員在內的一切國家機關、社會組織和公民。從實施方式來看，黨內法規主要是以黨的紀律作為強制手段，而國家法律則由國家強制力保證實施。
盡管有上述明顯的不同，但二者相輔相成，辯證統一，都是中國依法治國、依法執政的重要依據，黨內法規制度體系和國家法律規范體系都是中國特色社會主義法治體系的重要組成部分。對於中國社會主義法治建設來說，二者又是相互補充、相互協調的。也就是說，黨內法規既是管黨治黨的重要依據，也是建設社會主義法治國家的有力保障，是國家法律的重要保障。黨內法規在條件成熟時可以經過法定程序上升為國家法律。此為其一。其二，黨內法規的制定與實施都要在國家憲法和法律范圍內開展，不能超越、逾越、凌駕於國家憲法和法律之外、之上。其三，黨內法規要嚴於國家法律，從黨的先進性建設的角度來看，這是因為加入中國，成為中國這個執政黨組織的一員，就要模範遵守國家法律，按照黨規黨紀以更高標准嚴格要求自己。
如何實現二者的銜接和協調？在推進社會主義法治建設過程中，要用兩手，兩手都要硬，即運用國家法律法規這一手，規范約束包括黨組織在內的一切國家機關、社會組織、公民，使他們的行為符合社會主義法律規范體系，同時也要運用好黨內法規這一「軟法」之手，加大黨內法規的執行力度，使黨員特別是黨員領導幹部既有國家法律意識，也有黨內法規意識。兩手同時抓，才能使國家法律規范體系和黨內法規制度體系發揮出合力，才能將中國特色社會主義法治道路走好。
四、黨內法規制度比法律的要求更嚴格
從法的位階來看，國家憲法和法律要高於黨內法規，也不是說黨內法規不能與國家憲法和法律相抵觸，在對黨內法規進行清理過程中，所堅持的一條原則是黨內法規和規范性文件要符合國家憲法和法律的有關規定。但是在制定黨內法規和黨的制度中，應按照比法律的要求更加嚴格的標准來要求黨員和黨組織。只有這樣，才能充分體現中國是先鋒隊階級，才能體現黨的先進性。
黨內法規嚴於國家法律，有兩層含義，一是對黨組織的規范和約束要嚴於其他國家機關、社會團體等。黨組織作為先鋒隊組織這一特性要求對黨組織的約束不能低於、松於其他組織。特別是黨組織應該率先遵守由自己提出的國家法律或法令，為全社會守法做出表率。二是對黨員的規范和約束要嚴於一般的公民。這是因為黨員入黨誓詞中就有遵守黨的紀律，它的意義就是說，入黨時就已經把自己的一些權利讓渡出去，自願接受更為嚴格的黨紀約束，這是一種承諾。從這個道理，我們可以看出，在黨內法規的制定和執行過程中，應該按照嚴於法律的要求約束自己、約束自己所在的黨組織。
比如，我國的現行法律，沒有「通姦罪」條款，而「性賄賂」也未入罪。從國家法律的角度，「通姦」不是罪，無法納入法律懲處的范疇，頂多是道德譴責，是社會層面違反道德規范的問題。但從黨內法規的角度，「通姦」的性質就比較惡劣了。也就是說，對於黨員幹部來說，「通姦」行為盡管不「違法」，但卻「違紀」了。根據《中國黨員紀律處分條例》把「嚴重違反社會主義道德的行為」專列為第十四章，其中第一百五十條規定：「與他人通姦，造成不良影響的，給予警告或者嚴重警告處分；情節較重的，給予撤銷黨內職務或者留黨察看處分；情節嚴重的，給予開除黨籍處分。與現役軍人的配偶通姦的，依照前款規定從重或者加重處分。重婚或者包養情婦（夫）的，給予開除黨籍處分。」這一規范，顯示的是對黨員要求的嚴格，對「先進分子」的要求原本應該如此。
五、提高黨內法規執行力
對於當代中國來看，黨內法規的執行力是國家治理體系和治理能力現代化的重要內容。法規的執行力與國家制度體系和制度執行力密切相關。提高黨內法規的執行力，讓黨內法規不再「懸空」，不再貼在牆上，印到紙上，而是切切實實地走到黨內政治生活中來，我們需要做很多的功課。比如，法規的執行離不開良法的制定，一些法規為什麼執行不了，是因為法規本身無法執行，可操作性差，因此，要提高黨內法規的立法質量。此為其一。其二，加強黨內法規工作隊伍建設，特別是黨內法規的立法、執行、監督等方面的人才培養，將大批具有黨建專業和法學專業背景的同志充實到黨內法規的工作隊伍當中來。其三，嚴格執法。比如，黨的十八屆三中全會決定，「查辦腐敗案件以上級紀委領導為主，線索處置和案件查辦在向同級黨委報告的同時必須向上級紀委報告辦案線索」，這條規定實際上就大大提高了黨內法規的執行力，線索處置和案件查辦在黨內法規的范圍內得到切實有效的推進，避免了一些地方在紀律查辦案件時受到同級黨委特別是黨委「一把手」的干涉、干擾。

5. 合規風險管理包括什麼

傳統的銀行風險包括信用風險、市場風險、操作風險三大風險，合規風險是基於三大風險之上的更基本的風險。合規風險與銀行三大風險既有不同之處，又有緊密聯系。其不同之處是：合規風險簡單地說是銀行做了不該做的事（違法、違規、違德等）而招致的風險或損失，銀行自身行為的主導性比較明顯。而三大風險主要是基於客戶信用、市場變化、員工操作等內外環境而形成的風險或損失，外部環境因素的偶然性、刺激性比較大。其聯系之處在於：合規風險是其他三大風險特別是操作風險存在和表現的重要誘因，而三大風險的存在使得合規風險更趨復雜多變而難於禁控，且它們的結果基本相同，即都會給銀行帶來經濟或名譽的損失。 過去，商業銀行通常把合規風險視同於操作風險，多注重於在業務操作環節和操作人員上去設關卡，其結果並不奏效，操作風險仍然在銀行內部人員中大量存在並不斷變換手法。這就說明，簡單地把合規風險等同於操作風險的認識是不全面和不準確的。雖然大量的操作風險主要表現在操作環節和操作人員身上，但其背後往往潛藏著操作環節的不合理和操作人員缺乏合規守法意識。而銀行合規風險在絕大多數情況下發端於銀行的制度決策層面和各級管理人員身上，往往帶有制度缺陷和上層色彩。因此，就現實情況而言，銀行即使防範了基層機構人員操作風險的發生也未必能防範制度或管理上合規風險的發生。所以，對合規風險一定要格外重視，因為它有時造成的危害和損失比一般操作風險要大很多。

6. 我今年去實習找了個中鐵十二局線路工但口學校要交10000代收培訓費合規嗎

如果是學校或這個中鐵12局讓你交的話，雖然不合理，但是必須要交，如果是個人或者其他人的話，可能有存在欺詐你的行為