① 金融投资公司计划书
如果需要做黄金白银这块的平台我可以个介绍个
② 怎样做金融理财的计划书
我来帮帮你。这是别人给的、随着中国金融市场的迅速发展,改革创新的不断深入,中国老百姓明显感受到了中国金融体系的翻天变化.投资理财意识和投资理财观念加速增强.随之配合的各类投资理财热潮也不断涌现在金融市场当中.切实让中国老百姓认识到了投资理财在生活中的必要作用. 作为一种投资工具,证券投资基金把众多投资人的资金汇集起来,由基金托管人(例如银行)托管,由专业的基金管理公司管理和运用,通过投资于股票和债券等证券,实现收益的目的。 对于个人投资者而言,倘若你有1万元打算用于投资,但其数额不足以买入一系列不同类型的股票和债券,或者你根本没有时间和精力去挑选股票和债券,购买基金是不错的选择。例如,申购某只开放式基金,你就成为该基金的持有人,上述1万元扣除申购费后折算成一定份额的基金单位。所有持有人的投资一起构成该基金的资产,基金管理公司的专业团队运用基金资产购买股票和债券,形成基金的投资组合。你所持有的基金份额,就是上述投资组合的缩影。 专家理财是基金投资的重要特色。基金管理公司配备的投资专家,一般都具有深厚的投资分析理论功底和丰富的实践经验,以科学的方法研究股票、债券等金融产品,组合投资,规避风险。 相应地,每年基金管理公司会从基金资产中提取管理费,用于支付公司的运营成本。另一方面,基金托管人也会从基金资产中提取托管费。此外,开放式基金持有人需要直接支付的有申购费、赎回费以及转换费。封闭式基金持有人在进行基金单位买卖时要支付交易佣金。 基金有几种类型一半。 按照投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金、期货基金、期权基金等。 按照投资运作的特点,可分为成长型、收入型、平衡型基金。 美国晨星公司(Morningstar)1985年推出基金星级评价体系时,把美国市场的基金按照资产分布分为四类:美国股票基金,国际股票基金,应税债券基金和市政债券基金。2002年,晨星公司在上述分类的基础上,按照投资风格、投资的行业、地域等将基金类型进一步细分至50种。 澄清几个认识误区 基金不是股票 有的投资人将基金和股票混为一谈,其实不然。一方面,投资者购买基金只是委托基金管理公司从事股票、债券等的投资,而购买股票则成为上市公司的股东。另一方面,基金投资于众多股票,能有效分散风险,收益比较稳定；而单一的股票投资往往不能充分分散风险,因此收益波动较大,风险较大。 基金不同于储蓄 由于开放式基金通过银行代销,许多投资人因此认为基金同银行存款没太大区别。其实两者有本质的区别:储蓄存款代表商业银行的信用,本金有保证,利率固定,基本不存在风险；而基金投资于证券市场,要承担投资风险。储蓄存款利息收入固定,而投资基金则有机会分享基础股票市场和债券市场上涨带来的收益。 基金不同于债券 债券是约定按期还本付息的债权债务关系凭证。国内债券种类有国债、企业债和金融债,个人投资者不能购买金融债。国债没有信用风险,利息免税；企业债利息较高,但要交纳20%的利息税,且存在一定的信用风险。相比之下,主要投资于股票的基金收益比较不固定,风险也比较高；而只投资于债券的债券基金可以借助组合投资,提高收益的稳定性,并分散风险。 基金是有风险的 投资基金是有风险的。换言之,你起初用于购买基金的1万元,存在亏损的可能性。基金既然投资于证券,就要承担基础股票市场和债券市场的投资风险。当然,在招募说明书中有明确保证本金条款的保本基金除外。此外,当开放式基金出现巨额赎回或者暂停赎回时,持有人将面临变现困难的风险。 基金适合长期投资 有的投资人抱着股市上博取短期价差的心态投资基金,例如频繁买卖开放式基金,结果往往以失望告终。因为一来申购费和赎回费加起来并不低,二来基金净值的波动远远小于股票。基金适合于追求稳定收益和低风险的资金进行长期投资。所以我家的投资应选择风险较小的存款储蓄。
③ 求一份金融产品营销计划书，四百字左右的拜托了各位 谢谢
来源： http://115.47.224.17/guang-gao-ying-xiao/3250.html O(∩_∩)O~ 证券营销计划书-证券营销的基层结构管理 时间：2010-03-19 来源： 作者：秩名一、传统证券营业部的功能转变 传统证券营业部的组织结构中，没有专门研究市场开发的营销部门，没有人专门对客户需求负责。一些营业部的"楼层管理员",也仅仅是对现有大客户进行关系维护,显然与"市场开发"的要求相去甚遥. 因为行业竞争和生存压力巨大，有些营业部也在尝试以"全员营销"的名义，要求员工去开发客户.但是，由于专业水平、经验、技巧方面的不足，所谓的"全员营销"既不系统，也不专业。 传统证券营业部只是承担公司对客户的交易功能，一切围绕提供交易通道服务和部分咨询为中心工.随着市场竞争的日趋激烈，证券市场已经完全变成买方市场，客户资源越来越变成稀缺资源，营业部实际上已经不能仅仅承担交易功能，特别是随着交易数据集中化和遥程交易的铺开，营业部的交易功能将越来越弱化，营业部将完全变成专门销售金融产品的营销平台或者是公司的销售终端。 要实现这个根本性的转变，营业部的组织结构调整势在必行。增加并且强化营销功能。 二、证券营销的两个基本问题 1、目标客户是谁? 证券营业部要实现功能转变，变成营销终端，必须解决"目标客户是谁"的问题. 在传统观念的营业部经理眼里，客户的划分就是大户、中户和散户，所有的投资者都是他们的目标客户，十多年来营业部就是这样经营的，在他们看来，这个问题是不需要解决的。眼前需要解决的是如何提供更有竞争力的咨询服务问题。 "目标客户是谁?"的问题,实际上是营业部乃至证券公司客户市场细分问题，是营业部乃至整个公司的营销战略定位问题。 10多年来，国内120多家证券公司在使用同一个交易系统，同一种经营模式，做同一个完全没有区别的经纪业务，服务同一个目标市场，就是谁都服务大而全的大户中户和散户。完全没有市场客户定位和市场细分。证券客户的需求越来越呈现多样化，想在大户中户散户上面一网打尽是不可能的，不进行市场细分，就不能提供针对性的服务。 那么营业部乃至整个证券公司如何确立自己的市场定位和客户细分呢?传统的大中散分类方法是不是就完全不能使用了呢? 传统的以资产量划分的大中散分类方法不是不能继续使用，仅仅这样一个维度划分是远远不够的，这样划分不能准确定位客户需要，很有必要入一步进行多维划分。要立体地研究客户需要，必须多个要素参与，才能准确定位特定的客户群。比如，同样是资产量大的客户群，其中投资偏好和投资期望值是不一样的，有的属于稳健型，有的属于激进型，有的对投资收益期望较低，有的对投资收益期望高，有的长线稳健操作，有的短线频繁进出，有的占用营业部资源多，有的占用成本少，有的客户贡献佣金收入多，有的贡献少。这样，根据客户的投资偏好和给营业部的利润贡献度等多个维度可以将大客户划分为核心大客户和非核大心客户，根据他们的需求针对性的提供服务。 最近在国内证券业内很火的证券营销专家梁延夫更提出新的客户分类法，将客户分为4类：1、抛弃：现在和将来都没有利润潜力,也没有终生价值的客户2、再造：眼前无利可图,但将来可能有利可图的客户3、吸取：眼前有利可图,但将来几乎无利的客户4、投资：愿意进行长期理性投资的客户,一般为忠诚客户 无数的营销案例证明，无论什么种类的营销或者服务，试图对所有的客户进行服务，把所有客户一网打尽，全面提供服务，最终服务是没有特色和吸引力的，也是做不好服务的，券商的差异化时代已经到来，必须对客户进行细分，确定自己的专业服务领域和客户群体。 值得注重的是，在目前情况下，公司可能没有明确的客户定位和市场细分，但是，营业部经理绝对不能等待，更不能无所作为，目前公司的短期战略是通过销售组织尽可能占有更多客户资源，但是，你完全可以确定自己营业部的经营特色，或者对销售组织进行必要引导，使每个销售组织的市场定位和客户细分相对明确，便于他们提供针对性服务，形成经营特色。 市场定位和目标客户群体确定之后，需要进一步研究目标客户群体的需要，了解目标客户的需求： 他们在哪里? 他们需要什么产品和服务? 他们的生活形态是怎样的? 他们的投资习惯和偏好是什么 设计什么产品和服务才能满足他们需要? 怎样给他们推送产品和服务? 什么途径和方式才便于他们接受? 2、谁去发展他们成为客户? 什么样的人适合做推送产品和服务的人?他们为什么要去发展客户? 他们具备什么素质(专业素质、心理素质、性格特征等)? 他们需要什么培训和支持? 他们需要掌握什么技能? 他们单打独斗还是团队作战? 以上是对营销人员特征描述 去哪里寻找这些人? 怎样吸引他们加入我们的营销队伍? 招募他们的流程是怎样组织的? 怎样对他们入行日常管理? 碰到挫折时怎样鼓舞他们信心? 寻找营销人员的途径和方法 他们怎样接近目标客户? 他们怎样推送产品和服务? 需要怎样说话才能打动目标客户? 他们通过什么途径推送服务? 以上描述营销人员的工作技能 三、解决的途径和方法 1、建立专业的营销团队 制订商业计划书：制订营销管理体系，利益分配制度 描述招募对象特征：有强烈的企图心，待人热情，性格外向，品行端正，诚信守法，年龄，学历等 撰写招聘广告：选择适合的招聘渠道， 组织招聘会和面试：设计面谈问话提纲，面谈沟通，了解面谈对象 组织岗前培训：专业知识和专业技能训练，基础培训 上岗：辅导，检查，追踪，纠正 在岗技能提升：提升培训 2、制订市场开发策略： 制订营销计划，市场开发计划，制订市场开发指标，分解开发任务 3、建立客户关系管理体系 销售管理：客户经理管理体系，客户经理的电子业务办公系统，培训，激励，业务评价等 市场管理：各级营销管理，客户资料，客户分析，上下级沟通，业务查询等。 客户服务：客户行为分析、心理分析、流失分析等 技术支持： 四、全员统一理念、统一行为 前台全员营销，后台全员服务 1、怎样理解全员营销? 公司所有员工的职务行为都是营销行为 公司内部上下级也存在营销行为 公司销售人员的销售行为是狭义营销行为 公司服务客户人员的服务行为也是营销行为 避免走入误区：人人都去拉客户 2、怎样理解服务? 3、怎样理解前台和后台 O(∩_∩)O谢谢，，希望对你有用
④ 汽车金融公司面试工作计划书！急！
估计应该没人回你... .... 你跟他们实话实说你没做过计划书没有？
（你现在是还没被他们专招上， 然后他们需要你写一分属计划书先是吗？如果是的话你可以自己花花时间想一下. 无非计划书就是说话简洁不要花时间写太多无关紧要的东西）
如果你很急的话，所有你想说的事情写在一页纸上， 然后你做research, 这些做的research放在第一张纸后面作为appendix, 这个是为了support你的论点。
不知道这是不是你需要的？
⑤ 邮政储蓄银行转形的二次创业计划书
邮储银行面临二次创业——
如何尽快建立起安全的放贷能力、理顺与邮政的利益关系
（摘自和讯网）资本金仅及一家中等规模股份制银行的中国邮政储蓄银行(下称邮储银行)，资产规模却仅次于五大行与国开行。设立时资本金200亿元的邮储银行，成立三年来，资产规模也在不断扩大，应遵循怎样的资本充足率要求？每年的缺口如何弥补？
“今年资本充足率已经达到8%。”一位邮储银行知情人士称。“这是商业银行的最低资本标准。”一位监管人士表示。虽然，这距目前大型银行11.5%、中小银行10%的资本充足率最低要求仍有差距。
本刊记者从多个渠道获悉，今年年末，邮储银行将由中国邮政集团公司(下称中邮集团)第二次追加资本金100亿元。2009年，邮储银行曾首获中邮集团百亿增资，目前资本金300亿元。
中邮集团是邮储银行全资股东，邮储银行设立时的200亿元资本金，很大一部分是中邮集团以固定资产的方式投入。而来自邮政集团的增资，大多来自邮储银行的上缴利润。财政部数据显示，2009年中邮集团亏损近10亿元。
本刊记者同时获悉，至2010年6月底，邮储银行转存央行的资金，已全部转入邮储自主运用资金账户，不再享受无风险利差的利率优惠。至此，邮储银行和其他商业银行面临同样的市场竞争环境。
这意味着，与其他商业银行为存贷比超过75%的红线而展开存款大战相比，邮储银行的问题，却是尽快就如何运用其巨额资金找到合适、安全的盈利模式。
“钱多了，也一样是压力。”接近邮储的有关知情人士表示。
二次创业
“现在是邮储的‘二次创业’。”一位邮储银行人士表示，从邮政独立出来，成立银行，是第一次创业。
截至9月底，邮储银行全行各类贷款5200多亿元。而仅根据截至2009年末的数据，邮储银行总资产达2.7万亿元，存款余额约2.4万亿元，规模仅次于四家国有商业银行。
“我们要成为政策性银行中小金融机构、大型银行的资金供应商。”一位邮储银行人士如此描述该行的战略方向之一。
截至9月底，邮储银行的贷款中，有一半为批发类信贷结余2500多亿元，其中含支持基础设施建设的贷款余额约为1900多亿元。
批发类资产业务是指银行之间巨额款项的借入与贷出，区别于银行与其顾客之间以传统方式构成的零售银行业务，是邮储银行重要的资产类业务，主要包括银团贷款、协议存款和票据业务三种。
目前，共有逾4000亿元邮政储蓄资金通过批发业务投向县域经济，包括通过政策性金融机构、商业性金融机构以及其他金融机构向农村投放的资金。
邮政储蓄业务自1986年恢复以来，长期只存不贷，资金按4.131%的利率转存央行享受无风险利差。
到2003年8月后，央行才允许邮政储蓄资金“新老划断”，其旧有资金仍然转存央行，新增资金可自主运用，但渠道非常狭窄，仅包括购买债券和大额协议存款。
按照2005年的《邮政体制改革方案》，邮政储蓄存在央行的8290亿元必须按比例分五年转出，如2007年、2008年分别有1658亿元和2072亿元资金进入邮储自主运用资金账户，至2010年6月底，邮政储蓄转存央行的资金，已全部转入邮政储蓄自主运用资金账户。这意味着，邮政储蓄原有的“食利”模式已然结束。
如何找到新的赢利模式，通过贷款赚取利差收入是必然之选，也是摆在邮储银行面前的“创业”难题。
“邮储银行的存款结构仍以农村市场为主体客户资源，在低利率环境下，仍能在较长时间内提供稳定的资本来源，这种资金上的优势其实为邮储银行在大额协议存款、银团贷款、批发性信贷业务等方面提供了有利条件。”前述邮储银行人士表示。
小额贷款根基
为推动其向商业银行转型，银监会为邮储银行指出的另一条道路是小额贷款业务，也是邮储银行区别于其他商业银行的独特定位。2006年以来，银监会先后批准邮储银行地业务试点，包括开办定期存单小额质押贷款和小额贷款业务等。
“这是我们为何在目前转型初期主要专注于小额贷款的原因，也是邮储银行长远发展的根基。”一位邮储银行人士如是表示。
没有任何不良资产包袱、遍及城乡的巨大网络、雄厚的存款规模，这些都是邮储银行的优势，但硬币的另一面是，邮储银行历史上长期面向个人业务，只存不贷，缺少放贷经验是其主要短板，“这决定了其信贷步伐和资金运作比较审慎，信贷业务开展比较缓慢。”一位监管部门人士向本刊记者分析。
“主要还在于贷款的能力不足，包括评估项目的能力。”一位投行机构高管向本刊记者表示。与已经开展信贷业务数十年的其他大型商业银行相比，一直到2008年，银监会才允许邮储银行开办对公业务包括各项授信业务。
最近，邮储银行公布“2010年小额贷款发放突破1000亿元”。邮储银行副行长吕家进对媒体表示，“要在小额贷款方面做足文章。”
2007年6月22日，邮储银行“好借好还”小额贷款业务在河南新乡长垣县启动试点，至当年末共有七省试点开办，2008年初开始全国推广。截至2010年10月16日，小额贷款业务已覆盖全国所有地市和2100个县市及主要的乡镇，4500多个网点已开办这项业务。迄今为止，邮储银行在全国累计发放贷款近400万户、金额2300多亿元，平均每笔贷款约5.9万元。在县及县以下农村地区累计发放1500多亿元，占全部小额贷款累计发放金额的70%。
目前在农村金融体系中，农行、农信社、村镇银行等开展小额信贷业务的方式、方法差别并不大，但邮储银行的网络更贴近城乡基层客户，在一些边远地区，邮储银行是当地居民惟一可获得的金融服务。
“邮储银行先天积累的地缘优势，使其掌握大量的存款人信息数据，可以据此判断借款人的资信、现金流、还款能力，这是其他金融机构开展小额贷款所不具备的优势，管理成本、收集信息的成本要远低于其他商业银行。”一位监管部门人士告诉本刊记者。
理顺银邮关系
自邮储银行挂牌，即推进分支机构组建和加快业务发展工作。至2008年7月，邮储银行全国分行以下分支机构组建工作完成。但历史上邮储和邮政血脉相连，中国邮政从财政上长期依赖邮储，如何理顺邮政和邮储的利益关系，建立合理有效的银邮协调机制，亦为顺利推进邮储银行改革的首要课题。
“虽然邮储银行可能有后发优势，但其人员专业化素质及内控机制的完善方面和成熟的大型商业银行相比，仍然有很大差距。”前述监管部门人士坦承。邮储银行面临着从传统单一的储蓄业务向全功能商业银行转型的挑战。
据一位业内人士调查，因人员数量的限制，很多邮储银行代理网点的从业人员是从邮政汇兑、报刊发行等传统邮政业务中分流出来，没有接受过金融业务知识的系统学习，也从未经过全面的金融业务培训，而且由于邮储银行二类支行只有行长一人的人事关系划归邮储银行，其他人员和代理网点的人员均为邮政公司员工或劳务人员，行长“管事不管人”，管理体制颇显不顺。
尽管2009年，银监会制定出台了相关邮储银行代理营业机构的管理办法，明确了邮储银行与中邮集团双方在金融业务委托代理中的事权分工、风险责任认定和追究机制等问题。但在中邮集团内部，邮政系统和邮储银行之间薪酬水平的差距，特别是在同时代理金融业务的基层邮政网点机构，“建立何种激励机制，是理顺银邮关系是一大压力。”财政部有关人士表示。
但邮储银行和邮政的关系也并非一无是处。邮政储蓄自1986年恢复开办以来，借助邮政的网络，在过去20多年积累了4亿多的客户，占全国人口比例接近三分之一，三分之二来自农村地区，每年通过邮政储汇办理的个人结算金额超过2.1万亿元。在邮政储蓄投保的客户接近2500万户，占整个银行保险市场的五分之一。
一位邮储银行分行行长就表示，邮储银行兼有邮政网络的营销优势、客户资源优势，可以发挥协同效应，交叉销售。
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